LIFS 2018:11
Lotteriinspektionens föreskrifter och allmänna råd om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
1
Lotteriinspektionens författningssamling
Utgivare: Johan Röhr, Lotteriinspektionen, Box 199, 645 23 Strängnäs.
ISSN
Lotteriinspektionens föreskrifter och allmänna
råd om åtgärder mot penningtvätt och
finansiering av terrorism
;
beslutade den 26 november 2018.
Lotteriinspektionen föreskriver1 följande med stöd av 16 kap. 7 § 2 och 3
spelförordningen (2018:1475), 18 § första stycket 1, 3–7 och 9–16 samt 20 §
första stycket förordningen (2009:92) om åtgärder mot penningtvätt och
finansiering av terrorism och beslutar följande allmänna råd.
1 kap. Tillämpningsområde och uttryck
1 §
Dessa föreskrifter och allmänna råd innehåller bestämmelser om de åt-
gärder som den som bedriver spelverksamhet med licens eller registrering
enligt spellagen (2018:1138) ska genomföra för att förhindra att verksam-
heten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Föreskrif-
terna innehåller också bestämmelser om undantag från lagen (2017:630) om
åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och kravet på regist-
rering av spelombud enligt 11 kap. 2 § spellagen.
2 §
Följande speltjänster undantas från tillämpningen av lagen (2017:630)
om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och kravet på
registrering av spelombud enligt 11 kap. 2 § spellagen (2018:1138)
1. lotterier som bedrivs med licens enligt 5 kap.spellagen och som inte är
onlinespel eller kasinospel på ett kasino,
2. lotterier som bedrivs med licens eller registrering enligt 6 kap. spel-
lagen och som inte är onlinespel,
3. kasinospel och spel på varuspelsautomater med licens enligt 9 kap.
spellagen, och
4. spel på penning- och värdeautomater samt kasinospel, med undantag
för kortspel i turneringsform, med licens enligt 10 kap.spellagen.
Undantaget i första stycket 1 och 2 gäller inte om kunden i samband med
deltagande i lotteriet får möjlighet att tillföra medel som inte är direkt betal-
ning för deltagandet på ett konto hos den som bedriver spelverksamheten.
1
Europaparlamentets och rådets direktiv nr (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om
åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller
finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning
(EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv
2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG.
LIFS 2018:11
Utkom från trycket
den 17 december 2018
2
LIFS 2018:11
3 §
Om inte annat anges har de uttryck och benämningar som används i
föreskrifterna och de allmänna råden samma betydelse som i lagen
(2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och i
I dessa föreskrifter och allmänna råd avses med
1. försäljningsställe: den eller de platser där spelombudet tillhandahåller
licenshavarens spel,
2. risk: risken för att speltjänster utnyttjas för penningtvätt eller finansie-
ring av terrorism.
2 kap. Riskbedömning, rutiner och riktlinjer
Den allmänna riskbedömningen
1 §
Riskerna i verksamheten ska kartläggas och bedömas enligt 2 kap.
1 och 2 §§ lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering
av terrorism.
Riskbedömningen ska omfatta de spelprodukter och speltjänster som till-
handahålls samt övriga faktorer som är relevanta för verksamheten.
2 §
De speltjänster som kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av
terrorism och som inte är undantagna enligt 1 kap. 2 § ska identifieras.
De hot som är relevanta för speltjänsterna och vilka egenskaper de olika
speltjänsterna har som gör dem sårbara för försök till att utnyttjas för pen-
ningtvätt eller finansiering av terrorism ska beskrivas.
Den allmänna riskbedömningen ska innehålla en värdering av identifie-
rade risker i syfte att möjliggöra att åtgärder för att förhindra penningtvätt
och finansiering av terrorism sätts in där riskerna är som störst.
Allmänt råd:
Vid den allmänna riskbedömningen kan följande faktorer tyda på låg
risk
1. låg intensitet av transaktioner,
2. liten omfattning (omsättning),
3. låg vinståterbetalning, eller
4. låga insats- och vinstnivåer.
Vid den allmänna riskbedömningen kan följande faktorer tyda på
hög risk
1. möjlighet till anonymt spel,
2. spel där spelare spelar mot varandra,
3. användning av ny teknik för betalning och distribution,
4. spel på distans, eller
5. gränsöverskridande spel.
3 §
Vid riskklassificering av kunden kan ovanliga eller irrationella spel-
mönster, ovanligt stora transaktioner och ovilja att svara på kundkännedoms-
frågor tyda på hög risk, liksom när tveksamhet råder avseende sätt och
underlag för identifiering av kunden eller liknande.
3
LIFS 2018:11
4 §
En riskbedömning ska uppdateras innan nya eller väsentligt förändrade
spelprodukter eller speltjänster erbjuds.
Interna rutiner
5 §
Det ska finnas dokumenterade rutiner och riktlinjer som beskriver de
åtgärder som ska vidtas för kundkännedom enligt 3 kap. 7–13 §§ lagen
(2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
6 §
Det ska finnas dokumenterade rutiner och riktlinjer för övervakning
och rapportering enligt 4 kap.1–3 §§ lagen (2017:630) om åtgärder mot pen-
ningtvätt och finansiering av terrorism.
Det ska finnas dokumenterade rutiner och riktlinjer för att upptäcka och
bedöma aktiviteter och transaktioner som i sin tur kan leda till att en kunds
riskprofil justeras.
För spel som inte registreras ska det finnas dokumenterade rutiner och
riktlinjer för manuell övervakning.
7 §
Rutiner enligt 2 kap. 13 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penning-
tvätt och finansiering av terrorism ska säkerställa att anställda, uppdragsta-
gare och andra personer som på liknande grund deltar i verksamheten är
lämpliga för de uppgifter de förväntas utföra och har sådan kunskap om om-
rådet penningtvätt och finansiering av terrorism som är lämplig med hänsyn
till personens uppgifter och funktion.
Rutinerna ska dessutom innehålla en beskrivning av hur det i övrigt säker-
ställs att en person är lämplig för de uppgifter personen förväntas utföra.
3 kap. Utbildning och skydd av anställda
1 §
Utbildning enligt 2 kap. 14 § lagen (2017:630) om åtgärder mot pen-
ningtvätt och finansiering av terrorism ska utformas utifrån de risker som
identifierats i verksamheten.
Utbildningens innehåll och frekvens ska anpassas till den anställdes upp-
gifter och funktion i frågor som rör åtgärder mot penningtvätt och finansie-
ring av terrorism. Om den allmänna riskbedömningen uppdateras eller på
annat sätt ändras ska utbildningen justeras på lämpligt sätt.
Anställda ska utöver det som anges i första och andra styckena även
löpande informeras om trender, mönster och metoder samt annan informa-
tion som är relevant för att förhindra penningtvätt och finansiering av terro-
rism.
2 §
Den utbildning som genomförts ska dokumenteras.
Av dokumentationen ska utbildningens innehåll, namn på deltagare samt
datum för utbildningen framgå.
3 §
Hot eller fientliga åtgärder som kan uppkomma mot anställda, upp-
dragstagare och andra personer som på liknande grund deltar i verksamheten
ska kontinuerligt identifieras, granskas och analyseras.
Utifrån innehållet i den allmänna riskbedömningen, hotbild, verksamhet-
ens art och liknande omständigheter ska incidenter utredas och användas för
4
LIFS 2018:11
att uppdatera de rutiner som ska finnas för fysiskt skydd och förbud mot
repressalier enligt 2 kap. 15 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penning-
tvätt och finansiering av terrorism.
4 kap. Åtgärder för kundkännedom
1 §
Kan det antas att det föreligger låg risk för penningtvätt eller finansie-
ring av terrorism får förenklade åtgärder för kundkännedom vidtas.
Med förenklade åtgärder enligt första stycket avses följande och liknande.
1. Minskad frekvens för uppdatering av kundkännedomsinformation, t.ex.
att informationen endast behöver uppdateras om vissa händelser inträffar.
2. Minskad frekvens och intensitet för granskning av transaktioner, t.ex.
att granskning endast behöver göras vid transaktioner över vissa belopps-
gränser. Att beloppsgränserna är på en rimlig nivå måste säkerställas.
2 §
Om det föreligger hög risk för penningtvätt eller finansiering av terro-
rism ska skärpta åtgärder för kundkännedom vidtas.
Med skärpta åtgärder enligt första tycket avses minst följande
1. inhämtande av ytterligare uppgifter om kunden, såsom uppgifter om
kundens ekonomiska situation och uppgifter om varifrån kundens ekono-
miska medel kommer, och
2. inhämtande av godkännande från behörig beslutsfattare inför beslut om
att ingå eller avbryta en affärsförbindelse.
Allmänt råd
Utöver vad som anges i 2 § kan följande åtgärder vara sådana skärpta
åtgärder som kan vidtas för ökad kundkännedom.
– Ökad frekvens för uppdatering av kundkännedomsinformation
för att säkerställa att informationen är uppdaterad och riktig.
– Ökad frekvens och intensitet för granskning av transaktioner,
t.ex. att granskning alltid ska göras vid transaktioner över vissa be-
loppsgränser. Att beloppsgränserna är på en rimlig nivå bör säkerstäl-
las.
5 kap. Övervakning och rapportering
1 §
System enligt 4 kap. 7 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penning-
tvätt och finansiering av terrorism ska vara utformat så att uppgifter kan läm-
nas digitalt i ett strukturerat och bearbetningsbart format och på ett sådant
sätt att obehöriga inte kan ta del av uppgifterna.
6 kap. Bevarande av handlingar och uppgifter
1 §
Handlingar och uppgifter ska bevaras på ett säkert sätt enligt 5 kap. 3 §
lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terro-
rism. Handlingar och uppgifter enligt första stycket ska vara daterade.
Handlingar och uppgifter som ska bevaras enligt första stycket ska vara
sökbara och enkla att identifiera, ta fram och sammanställa.
5
LIFS 2018:11
2 §
Handlingar och uppgifter ska bevaras i upp till tio år, om
1. handlingen eller uppgifterna kan tyda på penningtvätt, finansiering av
terrorism eller att egendom annars härrör från brottslig handling,
2. omständigheter enligt 1 har rapporterats till Polismyndigheten enligt
4 kap.3 och 6 §§ lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finan-
siering av terrorism, och
3. en myndighet har uppmärksammat licenshavaren om att handlingarna
eller uppgifterna behöver förvaras under en längre tidsperiod.
7 kap. Intern kontroll och anmälningar om misstänkta
transaktioner
Rutiner och riktlinjer för intern kontroll
1 §
Rutiner och riktlinjer för intern kontroll i verksamheten enligt 6 kap.
1 § första stycket lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finan-
siering av terrorism ska innehålla en beskrivning av
1. de åtgärder som vidtas för att kontrollera att verksamheten bedrivs i
enlighet med bestämmelserna i lagen om åtgärder mot penningtvätt och
finansiering av terrorism och dessa föreskrifter,
2. uppgifter och ansvarsområden avseende funktionerna i 7 kap. 3–13 §§
dessa föreskrifter, och
3. hur brister som upptäcks genom intern kontroll ska rapporteras och föl-
jas upp.
Rutiner för modellriskhantering
2 §
Rutiner för modellriskhantering enligt 6 kap. 1 § andra stycket lagen
(2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, ska
innehålla en beskrivning av vilka modeller som omfattas av rutinerna. Av
rutinerna ska framgå med vilka intervall och vid vilka tillfällen utvärdering
och kvalitetssäkring av modellerna ska genomföras, vilken funktion som an-
svarar för genomförande av utvärdering och kvalitetssäkring och hur genom-
förandet ska dokumenteras.
Rutinerna ska även innehålla en beskrivning av vilken funktion som är be-
hörig att fatta beslut om att ändra de modeller som används och hur sådana
beslut fattas och dokumenteras.
Särskilt utsedd befattningshavare
3 §
Licenshavare som föregående verksamhetsår har haft insatser före ut-
betalda vinster om minst 50 miljoner kronor, eller om sådana uppgifter sak-
nas och licenshavaren i licensansökan anger uppskattade insatser före utbe-
talda vinster om minst 50 miljoner kronor, ska ha en särskilt utsedd befatt-
ningshavare enligt 6 kap. 2 § 1 lagen (2017:630) om åtgärder mot penning-
tvätt och finansiering av terrorism.
Den särskilt utsedde befattningshavaren ansvarar för att licenshavaren
upprättar och uppdaterar
1. den allmänna riskbedömningen enligt 2 kap. 1–2 §§ lagen om åtgärder
mot penningtvätt och finansiering av terrorism, och
6
LIFS 2018:11
2. interna och gemensamma rutiner och riktlinjer enligt 2 kap. 8–10 och
Centralt funktionsansvarig
4 §
Om de förutsättningar som anges i 3 § första stycket föreligger ska
licenshavaren utse en centralt funktionsansvarig enligt 6 kap. 2 § 2 lagen
(2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Den centralt funktionsansvarige ska
1. övervaka och löpande kontrollera att licenshavaren uppfyller lagen om
åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, dessa föreskrifter
samt licenshavarens rutiner och riktlinjer,
2. ge råd och stöd till licenshavarens personal om regler som rör penning-
tvätt och finansiering av terrorism,
3. informera och utbilda berörda personer om regler som rör penningtvätt
och finansiering av terrorism,
4. ansvara för att uppgifter lämnas enligt 4 kap. 6 § lagen om åtgärder mot
penningtvätt och finansiering av terrorism och 5 kap. 1 § dessa föreskrifter,
5. kontrollera och regelbundet bedöma om licenshavarens interna och
gemensamma rutiner och riktlinjer för att förhindra att verksamheten utnytt-
jas för penningtvätt eller finansiering av terrorism, enligt 2 kap. 8–10 och
13–15 §§ lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
samt den allmänna riskbedömningen enligt 2 kap. 1 § dessa föreskrifter, är
ändamålsenliga och effektiva, samt
6. lämna rekommendationer till berörda personer baserade på de iakttagel-
ser som funktionen gjort.
5 §
Den centralt funktionsansvarige ska rapportera till styrelse eller verk-
ställande direktör eller motsvarande.
6 §
Den centralt funktionsansvarige kan utse en eller flera personer som
biträder denne samt får delegera befogenheter till dessa.
7 §
Licenshavaren får uppdra åt någon annan att utföra den centralt funk-
tionsansvariges arbete. Licenshavaren ansvarar dock alltid för den utlagda
verksamheten.
Oberoende granskningsfunktion
8 §
Om de förutsättningar som anges i 3 § första stycket föreligger ska
licenshavaren utse en oberoende granskningsfunktion enligt 6 kap. 2 § 3 la-
gen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Den oberoende granskningsfunktionen ska
1. granska och regelbundet utvärdera om licenshavarens organisation,
styrningsprocesser, it-system, modeller, rutiner och riktlinjer är ändamåls-
enliga och effektiva,
2. granska och regelbundet utvärdera om verksamheten drivs i enlighet
med licenshavarens interna rutiner och riktlinjer,
3. granska och regelbundet utvärdera om licenshavarens interna kontroll
är ändamålsenlig och effektiv,
7
LIFS 2018:11
4. granska och regelbundet utvärdera tillförlitligheten och kvaliteten på
det arbete som utförs inom licenshavarens övriga kontrollfunktioner,
5. lämna rekommendationer för åtgärder till berörda personer baserade på
de iakttagelser som funktionen gjort, och
6. följa upp att åtgärderna enligt 5 genomförs.
9 §
Den oberoende granskningsfunktionen ska rapportera till styrelse eller
verkställande direktör eller motsvarande.
10 §
Den oberoende granskningsfunktionen ska vara organisatoriskt skild
från de funktioner och områden som den ska övervaka och kontrollera. Med
funktionens oberoende avses att funktionens anställda inte får delta i andra
funktioners arbete eller i den operativa verksamheten.
11 §
Licenshavaren får uppdra åt någon annan att utföra den oberoende
granskningsfunktionens arbete. Licenshavaren ansvarar för den utlagda
verksamheten.
Visselblåsningssystemets egenskaper
12 §
Rapporteringssystem enligt 6 kap. 4 § lagen (2017:630) om åtgärder
mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska skydda licenshavarens in-
formation från åtkomst från obehöriga, förhindra att informationen förvanskas
eller förstörs och säkerställa att informationen är tillgänglig när den behövs.
Rapporteringssystemet ska möjliggöra att uppgifter kan lämnas anonymt.
8 kap. Registrering av spelombud
Ansökan
1 §
Ett spelombud som avses i 11 kap. 2 § spellagen (2018:1138) ska en-
ligt 9 kap. 3 § spelförordningen (2018:1475) registreras om ansökan visar att
spelombudet är lämpligt att tillhandahålla spel.
Till ansökan om registrering av spelombud ska följande handlingar bifogas
1. utdrag ur Polismyndighetens belastningsregister,
2. skuldutdrag eller skuldfrihetsintyg från Kronofogdemyndigheten,
3. bevis från Bolagsverket om att näringsförbud inte föreligger,
4. konkursfrihetsbevis från Bolagsverket, och
5. en lista över spelombudets försäljningsställen med adress.
2 §
Är spelombudet en juridisk person ska licenshavaren tydligt visa vilka
som omfattas av ansökan enligt 9 kap. 3 § andra stycket 2 spelförordningen
(2018:1475).
Avser ansökan en person som inte är folkbokförd i Sverige ska en vidime-
rad kopia av identitetshandling samt motsvarande handlingar enligt 1 §
andra stycket från det land där personen är folkbokförd bifogas.
Avser ansökan en person som är folkbokförd i Sverige men som har varit
bosatt i annat land under de senaste fem åren ska, utöver vad som följer av
1 § andra stycket, motsvarande handling enligt 1 § andra stycket 1 från det
landet bifogas.
8
LIFS 2018:11
Elanders Sverige AB, 2018
Utländska handlingar ska skickas in på originalspråk tillsammans med en
översättning till svenska.
Allmänt råd:
Licenshavaren kan t.ex. visa vilka som omfattas av ansökan genom att
skicka in registreringsbevis från Bolagsverket eller motsvarande
dokumentation.
3 §
Handlingar som efterfrågas i 1 § andra stycket ska vara aktuella och får
inte vara äldre än sex månader vid ansökningstillfället.
Utbildning och information till registrerade spelombud
4 §
Spelombudet ska återkommande få utbildning och information som
krävs för att spelombudet ska kunna fullgöra licenshavarens skyldigheter i
frågor som rör penningtvätt och finansiering av terrorism.
Är det registrerade spelombudet en juridisk person omfattas också den
personal hos spelombudet som säljer spel, tar emot insatser eller förmedlar
vinster för licenshavarens räkning enligt första stycket.
Allmänt råd:
En licenshavare kan själv välja tillvägagångssätt och omfattning för
utbildning och information enligt första stycket.
Flera licenshavare kan tillsammans genomföra eller arrangera ut-
bildning och informationsinsats för spelombud.
5 §
Utbildning enligt 4 § ska genomföras inom tre månader från det att
spelombudet registrerats.
6 §
Utbildningens innehåll och omfattning ska anpassas efter risken för
penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med de aktu-
ella produkterna och transaktionsformerna.
Utbildningen ska minst omfatta de relevanta delarna av lagen (2017:630)
om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, dessa föreskrif-
ter och allmänna råd samt licenshavarens interna rutiner och riktlinjer om åt-
gärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
1. Dessa föreskrifter och allmänna råd träder i kraft den 1 januari 2019.
2. Genom föreskrifterna upphävs Lotteriinspektionens föreskrifter och all-
männa råd (LIFS 2017:2) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av
terrorism.
På Lotteriinspektionens vägnar
CAMILLA ROSENBERG
Johan Röhr