Tekniska standarder för genomförande rörande standardformulär, mallar och anmälningsförfaranden vid utövandet av etableringsrätten och friheten att tillhandahålla tjänster
EUROPEISKA KOMMISSIONEN HAR ANTAGIT DENNA FÖRORDNING
med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktionssätt,
med beaktande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG, särskilt artiklarna 35.6, 36.6 och 39.5, och
Skälen nedan är grundrättsaktens. Ändringsrättsakternas skäl: förordning (EU) 2022/193.
(1) Vid tillämpningen av standardformulär, mallar och förfaranden för anmälningar om att utöva etableringsfriheten och friheten att tillhandahålla tjänster är det nödvändigt att definiera vissa tekniska termer för att skilja mellan anmälningar av filialuppgifter, tjänsteanmälningar, anmälningar på grund av ändring i uppgifter i filialanmälningar samt de som avser en planerad avveckling av en filialverksamhet.
(2) Inrättandet av standardförfaranden som täcker språk och kommunikationsmedel för anmälningar från kreditinstitut till behöriga myndigheter i hem- och värdmedlemsstaterna underlättar utövandet av etableringsfriheten och friheten att tillhandahålla tjänster och effektiviteten i fullgörandet av de behöriga hem- och värdmedlemsstaternas myndigheters olika arbetsuppgifter och befogenheter.
(3) Tekniska standarder bör ange en skyldighet för hemmedlemsstaternas behöriga myndigheter att fastställa att uppgifterna i de inlämnade anmälningarna är korrekta och fullständiga för att klargöra ansvarsfördelningen mellan de behöriga myndigheterna i hem- och värdmedlemsstaterna och säkerställa kvaliteten på de anmälningar som kreditinstitut lämnat in.
(4) Hemmedlemsstaternas behöriga myndigheter bör indikera för kreditinstituten de särskilda aspekter i vilka anmälningar bedöms vara ofullständiga eller felaktiga för att underlätta arbetet med att kartlägga, meddela och lämna in uppgifter i de delar som saknats eller varit felaktiga.
(5) För att garantera insyn och snabb bedömning av inlämnade anmälningar är det nödvändigt att otvetydigt fastställa när den tremånadersperiod som avses i artikel 35.3 i direktiv 2013/36/EU inleds för att hemmedlemsstaternas behöriga myndigheter ska kunna fatta ett beslut om huruvida den administrativa strukturen och kreditinstitutets finansiella situation är adekvat och vidarebefordra anmälan till den behöriga myndigheten i värdmedlemsstaten. Det är också nödvändigt för att otvetydigt kunna fastställa när de tidsfrister inleds som avses i artikel 36.3 och artikel 39.2 i direktiv 2013/36/EU och som beviljas behöriga myndigheter i hem- och värdmedlemsstater för att fatta sina respektive beslut och förmedla relevant information sinsemellan eller till kreditinstitut.
(6) Mottagningsbevis från värdmedlemsstaternas behöriga myndigheter för de överförda filialanmälningarna är nödvändiga för att tydliggöra dagen för mottagandet av den relevanta anmälan, den tidsperiod som de behöriga myndigheterna i värdmedlemsstaten förfogar över för att ha beredskap att utöva tillsyn över kreditinstitut och för att upplysa dem om eventuella villkor som, med hänsyn till det allmänna bästa, kan komma att omfatta deras verksamhet och exakt datum för när kreditinstituten kommer att kunna etablera sina filialer och inleda sin verksamhet i värdmedlemsstaten.
(7) För att, med hänsyn till allmänintresset, säkerställa klarhet och tydlighet om de villkor som verksamhet som kan komma att utföras i en värdmedlemsstat omfattas av, bör värdmedlemsstatens behöriga myndigheter informera behöriga myndigheter i hemmedlemsstaten om villkor som inför begränsningar för verksamhet som bedrivs av filialer till kreditinstitut på värdmedlemsstatens territorium.
(8) Förfarandena för anmälan av ändring i filialuppgifter bör också omfatta det särskilda fallet med en planerad avveckling av filialen, eftersom detta utgör en stor förändring i filialens verksamhet som måste anmälas till de behöriga myndigheterna i hem- och värdmedlemsstaterna.
(9) Bestämmelserna i denna förordning är nära sammankopplade, eftersom de avser anmälningar för att utöva rätten till etablering och friheten att tillhandahålla tjänster. För att se till att dessa bestämmelser, som bör träda i kraft samtidigt, överensstämmer sinsemellan och göra det lättare för dem som åläggs dessa skyldigheter att få överblick över och återfinna dem på ett och samma ställe, bör vissa tekniska tillsynsstandarder enligt direktiv 2013/36/EU samlas i en enda förordning.
(10) Denna förordning bygger på det förslag till tekniska genomförandestandarder som den europeiska tillsynsmyndigheten (Europeiska bankmyndigheten, EBA) har översänt till kommissionen.
(11) EBA har anordnat öppna offentliga samråd om de förslag till tekniska genomförandestandarder som denna förordning grundas på, analyserat de potentiella kostnaderna och fördelarna samt begärt ett yttrande från den bankintressentgrupp som inrättats i enlighet med artikel 37 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 1093/2010.
HÄRIGENOM FÖRESKRIVS FÖLJANDE.
Kapitel I Allmänna bestämmelser
Artikel1¶Syfte
I denna förordning fastställs standardformulär, mallar och förfaranden för anmälningar för att utöva etableringsrätten och friheten att tillhandahålla tjänster i enlighet med artiklarna 35.6, 36.6 och 39.5 i direktiv 2013/36/EU.
Artikel2¶Definitioner
I denna förordning gäller följande definitioner:
1. filialanmälan: en anmälan som har gjorts i enlighet med artikel 35.1 i direktiv 2013/36/EU av ett kreditinstitut, som önskar etablera en filial på en annan medlemsstats territorium, till de behöriga myndigheterna i dess hemmedlemsstat.
2. anmälan om ändring i filialuppgifter: en anmälan som inlämnats i enlighet med artikel 36.3 i direktiv 2013/36/EU av ett kreditinstitut till hem- och värdmedlemsstaternas behöriga myndigheter om en ändring av de uppgifter som meddelats i enlighet med led b, c eller d i artikel 35.2 i det direktivet.
3. anmälan om tillhandahållande av tjänster: en anmälan som inlämnats i enlighet med artikel 39.1 i direktiv 2013/36/EU av ett kreditinstitut som för första gången önskar utöva friheten att tillhandahålla tjänster genom att bedriva verksamhet på en annan medlemsstats territorium, till de behöriga myndigheterna i dess hemmedlemsstat.
4. anmälan: en anmälan om en filial, en anmälan om ändring i filialuppgifter, eller en anmälan om tillhandahållande av tjänster.
Artikel3¶Allmänna krav för anmälningar
1. Anmälningar som lämnas in enligt denna förordning ska uppfylla följande krav:
a) De ska göras skriftligt, redigeras på ett språk som hemmedlemsstatens behöriga myndigheter godtar och på ett språk som värdmedlemsstatens behöriga myndigheter godtar, eller på ett av Europeiska unionens språk som både hemmedlemsstatens och värdmedlemsstatens behöriga myndigheter godtar.
b) De ska översändas per post eller på elektronisk väg, om relevanta behöriga myndigheter godtar detta.
2. De behöriga myndigheterna ska offentliggöra följande uppgifter:
a) De språk som godtas i enlighet med punkt 1 a.
b) Den adress som anmälningarna ska skickas till om de lämnas in med post.
c) Alla elektroniska medel med hjälp av vilka anmälningar kan lämnas in och alla relevanta kontaktuppgifter.
Kapitel II Förfaranden för filialanmälan
Artikel4¶Inlämning av filialanmälan
Kreditinstitut ska använda formuläret i bilaga I för att lämna in en filialanmälan till hemmedlemsstatens behöriga myndigheter.
Artikel5¶Bedömning av en filialanmälans fullständighet och korrekthet
1. När hemmedlemsstatens behöriga myndigheter mottar en filialanmälan ska de bedöma om de lämnade uppgifterna är fullständiga och korrekta.
2. Hemmedlemsstatens behöriga myndigheter ska anse att den tremånadersperiod som det hänvisas till i artikel 35.3 i direktiv 2013/36/EU inleds den dag då filialanmälan mottas med uppgifter som bedöms vara fullständiga och korrekta.
3. Om de uppgifter som lämnats i filialanmälan bedöms vara ofullständiga eller felaktiga, ska hemmedlemsstatens behöriga myndigheter utan dröjsmål underrätta kreditinstitutet om detta och ange i vilket hänseende uppgifterna bedöms vara ofullständiga eller felaktiga.
Artikel6¶Meddelande av filialanmälan
Ändrad genom förordning (EU) 2022/193.
1. Hemmedlemsstatens behöriga myndigheter ska använda det formulär som anges i bilaga II för att meddela värdmedlemsstatens behöriga myndigheter om en filialanmälan, tillsammans med en kopia på filialanmälan och de senaste uppgifterna om kapitalbas med användning av det formulär som anges i bilaga III. De senaste uppgifterna om kapitalbas för det kreditinstitut som lämnar in filialanmälan ska anmälas på både individuell och konsoliderad nivå, om tillämpligt och om uppgifterna finns tillgängliga för hemmedlemsstatens behöriga myndighet.
2. De behöriga myndigheterna i värdmedlemsstaten ska utan dröjsmål bekräfta mottagandet av filialanmälan till hemmedlemsstatens behöriga myndigheter, med angivande av datum då filialanmälan mottogs.
3. Hemmedlemsstatens behöriga myndigheter ska, efter det att de erhållit mottagningsbeviset från värdmedlemsstatens behöriga myndigheter, utan dröjsmål underrätta kreditinstitutet om följande:
a) Meddelandet av filialanmälan till värdmedlemsstatens behöriga myndigheter.
b) Datum då värdmedlemsstatens behöriga myndigheter mottog filialanmälan.
Artikel7¶Meddelande av villkor i det allmännas intresse
1. Värdmedlemsstatens behöriga myndigheter ska skriftligen meddela kreditinstitutet alla eventuella villkor som avses i artikel 36.1 i direktiv 2013/36/EU, med hänsyn till det allmännas bästa, för hur verksamhet får bedrivas i värdmedlemsstaten.
2. Om de villkor som avses punkt 1 inför begränsningar för filialens verksamhet, ska värdmedlemsstatens behöriga myndigheter också skriftligen meddela hemmedlemsstatens behöriga myndigheter dessa villkor.
Kapitel III Förfaranden för anmälan om ändring i filialuppgifter
Artikel8¶Inlämning av anmälan om ändring i filialuppgifter
Ändrad genom förordning (EU) 2022/193.
1. Kreditinstitut ska använda det formulär som anges i bilaga I för anmälan om ändring i filialuppgifter till de behöriga myndigheterna i hem- och värdmedlemsstaterna såvida inte ändringen avser en planerad avveckling av filialens verksamhet.
2. Kreditinstitut ska använda det formulär som anges i bilaga IV för att anmäla en ändring som gäller en planerad avveckling av filialens verksamhet. Om kreditinstitutets filial tar eller har tagit emot insättningar och andra återbetalningspliktiga medel, ska det berörda kreditinstitutet även lämna ett uttalande med en förteckning över de åtgärder som har vidtagits eller håller på att vidtas för att säkerställa att kreditinstitutet inte längre kommer att inneha insättningar eller andra återbetalningspliktiga medel från allmänheten genom filialen efter det att filialens verksamhet upphört.
Artikel9¶Bedömning av anmälans fullständighet och korrekthet
1. När hemmedlemsstatens behöriga myndigheter mottar en anmälan om ändring i filialuppgifter ska de bedöma om de lämnade uppgifterna är fullständiga och korrekta.
2. Hem- och värdmedlemsstaternas behöriga myndigheter ska anse att den enmånadsperiod som det hänvisas till i artikel 36.3 i direktiv 2013/36/EU inleds den dag anmälan om ändring i filialuppgifter mottas med uppgifter som bedöms vara fullständiga och korrekta. De behöriga myndigheterna i hem- och värdmedlemsstaterna ska samarbeta för att fatta de beslut som avses i artikel 36.3 i direktiv 2013/36/EU inom den tidsfrist som avses i den artikeln.
3. Om de uppgifter som lämnats i anmälan om ändring i filialuppgifter bedöms vara ofullständiga eller felaktiga, ska hemmedlemsstatens behöriga myndigheter utan dröjsmål underrätta kreditinstitutet om detta och ange i vilket hänseende uppgifterna bedöms vara ofullständiga eller felaktiga.
Artikel10¶Meddelande av beslut som fattats efter anmälan
1. De behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaten ska skriftligen meddela sina beslut i enlighet med artikel 36.3 i direktiv 2013/36/EU till kreditinstitutet och värdmedlemsstatens behöriga myndigheter.
2. Värdmedlemsstatens behöriga myndigheter ska skriftligen meddela sina beslut i enlighet med artikel 36.3 i direktiv 2013/36/EU till kreditinstitutet.
3. Om det i det beslut som avses i punkt 2 fastställs villkor som ålägger begränsningar på filialens verksamhet, ska värdmedlemsstatens behöriga myndigheter också skriftligen meddela hemmedlemsstatens behöriga myndigheter dessa villkor.
Kapitel IV Förfaranden för anmälan om tillhandahållande av tjänster
Artikel11¶Inlämning av anmälan om tillhandahållande av tjänster
Kreditinstitut ska använda det formulär som anges i bilaga V för att lämna in anmälan om tillhandahållande av tjänster till hemmedlemsstatens behöriga myndigheter.
Artikel12¶Bedömning av fullständighet och korrekthet i anmälan om tillhandahållande av tjänster
1. När hemmedlemsstatens behöriga myndigheter mottar en anmälan om tillhandahållande av tjänster ska de bedöma om de lämnade uppgifterna är fullständiga och korrekta.
2. Hemmedlemsstatens behöriga myndigheter ska anse att den enmånadsperiod som det hänvisas till i artikel 39.2 i direktiv 2013/36/EU inleds den dag då anmälan om tillhandahållande av tjänster mottas med uppgifter som bedöms vara fullständiga och korrekta.
3. Om de i anmälan lämnade uppgifterna bedöms vara ofullständiga eller felaktiga, ska hemmedlemsstatens behöriga myndigheter utan dröjsmål underrätta kreditinstitutet om detta och ange i vilket hänseende uppgifterna bedöms vara ofullständiga eller felaktiga.
Artikel13¶Meddelande av anmälan om tillhandahållande av tjänster
Hemmedlemsstatens behöriga myndigheter ska använda det formulär som anges i bilaga VI för att meddela hemmedlemsstatens behöriga myndigheter en anmälan om tillhandahållande av tjänster.
Kapitel V Slutbestämmelser
Artikel14¶Ikraftträdande
Denna förordning träder i kraft den tjugonde dagen efter det att den har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning.
BILAGA I
När kreditinstitut anmäler ändringar i anmälan av filialuppgifter till de behöriga myndigheterna i hem- och värdmedlemsstaterna ska kreditinstitut endast fylla i de delar av formuläret som innehåller uppgifter som har ändrats.
1. Kontaktuppgifter
| Typ av anmälan | □ Första filialanmälan □ Anmälan om ändring av filialuppgifter |
| Värdmedlemsstat där filialen ska etableras: | [fylls i av kreditinstitutet] |
| Kreditinstitutets namn och nationella referensnummer enligt EBA:s register över kreditinstitut: | [fylls i av kreditinstitutet] |
| Kreditinstitutets identifieringskod för juridiska personer (LEI). | [fylls i av kreditinstitutet] |
| Kreditinstitutets adress i värdmedlemsstaten varifrån handlingar kan erhållas: | [fylls i av kreditinstitutet] |
| Filialens avsedda huvudsakliga verksamhetsort i värdmedlemsstaten: | [fylls i av kreditinstitutet] |
| Dag då filialen avser att inleda sin verksamhet: | [fylls i av kreditinstitutet] |
| Kontaktperson på filialen: | [fylls i av kreditinstitutet] |
| Telefonnummer: | [fylls i av kreditinstitutet] |
| e-post: | [fylls i av kreditinstitutet] |
2. Verksamhetsprogram
2.1 Planerad typ av verksamhet
2.1.1 Beskrivning av filialens huvudmål och affärsstrategi och redogörelse för hur filialen kommer att bidra till institutets strategi, i förekommande fall gruppens strategi [fylls i av kreditinstitutet]
2.1.2 Beskrivning av målkunder och motparter [fylls i av kreditinstitutet]
2.1.3 Förteckning över verksamheter som avses i bilaga I till direktiv 2013/36/EU och som kreditinstitutet avser att bedriva i värdmedlemsstaten med uppgift om den verksamhet som kommer att utgöra kärnverksamheten i värdmedlemsstaten, inklusive planerat startdatum för varje kärnverksamhet (så exakt som möjligt). Nr Verksamhet Verksamhet som kreditinstitutet avser att börja bedriva (ange ”B”)/eller upphöra att bedriva (ange ”U”) Verksamheter som kommer att utgöra kärnverksamheten Planerat datum för start eller upphörande för respektive kärnverksamhet 1. Mottagande av insättningar och andra återbetalningspliktiga medel 2. Utlåning, omfattande bland annat konsumentkrediter, kreditavtal som rör fast egendom, factoring, med eller utan regress och finansiering av handelskrediter (inklusive ”forfaiting”) 3. Finansiell leasing 4. Betaltjänster enligt definitionen i artikel 4.3 i Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/2366 4a. Tjänster som möjliggör kontantinsättningar på ett betalkonto samt alla åtgärder som krävs för förvaltningen av ett betalkonto 4b. Tjänster som möjliggör kontantuttag från ett betalkonto samt alla åtgärder som krävs för förvaltningen av ett betalkonto 4c. Genomförande av betalningstransaktioner, däribland överföring av medel, från ett betalkonto hos användarens betaltjänstleverantör eller någon annan betaltjänstleverantör: Genomförande av autogireringar, inklusive engångsautogireringar Genomförande av betalningstransaktioner med kontokort eller liknande Genomförande av betalningar, inklusive stående betalningsorder 4d. Genomförande av betalningstransaktioner, när medlen täcks genom ett kreditutrymme för en betaltjänstanvändare: Genomförande av autogireringar, inklusive engångsautogireringar Genomförande av betalningstransaktioner med kontokort eller liknande Genomförande av betalningar, inklusive stående betalningsorder 4e. Utställande av betalningsinstrument Förvärv av betalningstransaktioner 4f. Penningöverföring 4g. Betalningsinitieringstjänster 4h. Kontoinformationstjänster 5. Utställande och administration av andra betalningsmedel (t.ex. resecheckar och postväxlar) såvida inte sådan verksamhet omfattas av punkt 4. 6. Borgensförbindelser och garantier 7. Handel för egen eller kunders räkning med något av följande: 7a. Penningmarknadsinstrument (checkar, växlar, bankcertifikat osv.) 7b. Utländsk valuta 7c. Finansiella terminer och optioner 7d. Valuta- och ränteinstrument 7e. Överlåtbara värdepapper 8. Medverkan i värdepappersemissioner och tillhandahållande av tjänster i samband därmed 9. Rådgivning till företag angående kapitalstruktur, industriell strategi och liknande angelägenheter samt tjänster knutna till fusioner och företagsförvärv 10. Penningmarknadsmäkling 11. Portföljförvaltning och rådgivning 12. Förvaring och förvaltning av värdepapper 13. Kreditupplysningstjänster 14. Bankfackstjänster 15. Utgivning av elektroniska pengar
2.1.4 Förteckning över de tjänster och verksamheter som kreditinstitutet avser att bedriva i värdmedlemsstaten, och som anges i avsnitten A och B i bilaga I till Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU med avseende på sådana finansiella instrument som anges i avsnitt C i bilaga I till det direktivet Finansiella instrument Investeringstjänster och investeringsverksamhet Sidotjänster A1 A2 A3 A4 A5 A6 A7 A8 A9 B1 B2 B3 B4 B5 B6 B7 C1 C2 C3 C4 C5 C6 C7 C8 C9 C10 C11
Anmärkning 1:
Rad- och kolumnrubrikerna är hänvisningar till relevant avsnitt och punkt i bilaga I till direktiv 2014/65/EU (exempelvis avser A1 avsnitt A punkt 1 i bilaga I).
2.2 Filialens organisationsstruktur
2.2.1 Beskrivning av filialens organisationsstruktur, inbegripet funktionella och juridiska rapporteringsvägar och filialens ställning och roll inom institutets, i förekommande fall gruppens, företagsstruktur [fylls i av kreditinstitutet] Beskrivningen kan kompletteras med relevanta handlingar, som exempelvis en organisationsplan
2.2.2 Beskrivning av filialens styrformer och system för intern kontroll, inbegripet följande uppgifter:
2.2.2.1 Filialens riskhanteringsprocedurer och uppgifter om institutets, i förekommande fall gruppens, likviditetsriskhantering [fylls i av kreditinstitutet]
2.2.2.2 Eventuella begränsningar för filialens verksamhet, särskilt för dess utlåningsverksamhet. [fylls i av kreditinstitutet]
2.2.2.3 Uppgifter om filialens internrevision, inbegripet uppgifter om ansvarig person och, i förekommande fall, uppgifter om extern revisor. [fylls i av kreditinstitutet]
2.2.2.4 Filialens regler för bekämpning av penningtvätt, inklusive uppgifter om vem som utsetts till att säkerställa att reglerna följs. [fylls i av kreditinstitutet]
2.2.2.5 Kontroller av utkontraktering och andra överenskommelser med tredje part i samband med den verksamhet som bedrivs i filialen som omfattas av institutets auktorisation [fylls i av kreditinstitutet]
2.2.3 Där filialen förväntas utföra en eller flera av de investeringstjänster och investeringsverksamheter som definieras i artikel 4.1.2 i direktiv 2014/65/EU, en beskrivning av följande åtgärder:
2.2.3.1 System för att skydda kunders pengar och tillgångar [fylls i av kreditinstitutet]
2.2.3.2 System för efterlevnad av de skyldigheter som fastställs i artiklarna 24, 25, 27 och 28 i direktiv 2014/65/EU samt åtgärder som värdmedlemsstatens behöriga myndigheter vidtar i enlighet med därmed [fylls i av kreditinstitutet]
2.2.3.3 Intern uppförandekod, inklusive kontroller av handel för privat räkning [fylls i av kreditinstitutet]
2.2.3.4 Uppgifter om vem som ansvarar för att hantera klagomål mot filialens investeringstjänster och investeringsverksamhet [fylls i av kreditinstitutet]
2.2.3.5 Uppgifter om vem som utsetts att säkerställa att filialens förfaranden för investeringstjänster och investeringsverksamhet följs [fylls i av kreditinstitutet]
2.2.4 Uppgifter om yrkeserfarenheten hos de personer som ansvarar för ledningen av filialen [fylls i av kreditinstitutet]
2.3 Övriga uppgifter
2.3.1 En finansieringsplan med prognoser för balans- och resultaträkningarna för en period på tre år, inklusive de underliggande antagandena [fylls i av kreditinstitutet] Denna information kan tillhandahållas i form av en bilaga till anmälan
2.3.2 Namn och kontaktuppgifter för unionssystem för insättningsgarantier och investeringsskydd i medlemsstaten som institutet är anslutet till och som täcker filialens verksamheter och tjänster, inklusive den maximala täckningen inom systemet för investeringsskydd [fylls i av kreditinstitutet]
2.3.3 Uppgifter om filialens it-arrangemang [fylls i av kreditinstitutet]
BILAGA II
| Värdmedlemsstatens behöriga myndigheter: | |
| Berörd avdelning: | |
| Allmän e-postadress till den berörda avdelningen (i förekommande fall): | |
| Kontaktperson: | |
| Telefonnummer: | |
| E-post: | |
| Adress till värdmedlemsstatens behöriga myndigheter: | |
| [Datum] | |
| Ref: | |
| Meddelande av filialanmälan | |
| [Meddelandet ska omfatta följande uppgifter: | |
| — Kreditinstitutets namn och nationella referensnummer enligt EBA:s register över kreditinstitut: | |
| — Kreditinstitutets identifieringskod för juridiska personer (LEI) | |
| — Behöriga myndigheter med ansvar för kreditinstitutets auktorisation och tillsyn | |
| — Uttalande om kreditinstitutets avsikt att bedriva verksamhet inom värdmedlemsstatens territorium, inklusive datum för mottagandet av filialanmälan som innehåller information som bedöms vara fullständig och korrekt | |
| — Namn och kontaktuppgifter på de personer som ansvarar för ledningen av filialen | |
| — Namn och kontaktuppgifter för de insättningsgarantisystem och system för investeringsskydd i unionen som institutet är anslutet till och som täcker filialens verksamheter och tjänster] | |
| [Kontaktuppgifter] | |
BILAGA III
1. Kapitalbasens storlek och sammansättning på individuell nivå och konsoliderad nivå (om tillämpligt och tillgängligt)
| Kreditinstitutets namn: ________________________________________________________________ Referensdatum (individuell nivå): _________________________________________________________ Referensdatum (konsoliderad nivå – om tillämpligt och tillgängligt): ____________________________ | ||
| Post Alla hänvisningar är till bestämmelserna i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 | Individuell nivå Belopp (miljoner euro) | Konsoliderad nivå (om tillämpligt och tillgängligt) Belopp (miljoner euro) |
| Kapitalbas Artiklarna 4.1.118 och 72 | [Uppgifter som rapporteras i rad 010 i mall 1 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 010 i mall 1 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Primärkapital Artikel 25 | [Uppgifter som rapporteras i rad 015 i mall 1 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 015 i mall 1 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Kärnprimärkapital Artikel 50 | [Uppgifter som rapporteras i rad 020 i mall 1 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 020 i mall 1 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Övrigt primärkapital för kapitaltäckningsändamål Artikel 61 | [Uppgifter som rapporteras i rad 530 i mall 1 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 530 i mall 1 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Supplementärkapital Artikel 71 | [Uppgifter som rapporteras i rad 750 i mall 1 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 750 i mall 1 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
2. Kapitalbaskrav
| Kreditinstitutets namn: ________________________________________________________________ Referensdatum (individuell nivå): _________________________________________________________ Referensdatum (konsoliderad nivå – om tillämpligt och tillgängligt): ____________________________ | ||
| Post Alla hänvisningar är till bestämmelserna i förordning (EU) nr 575/2013 | Individuell nivå Belopp (miljoner euro) | Konsoliderad nivå (om tillämpligt och tillgängligt) Belopp (miljoner euro) |
| Totalt riskvägt exponeringsbelopp Artiklarna 92.3, 95, 96 och 98 | [Uppgifter som rapporteras i rad 010 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 010 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Riskvägda exponeringsbelopp för kreditrisk, motpartsrisk och utspädningsrisk samt transaktioner utan samtidig prestation Artikel 92.3 a och f | [Uppgifter som rapporteras i rad 040 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 040 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Totalt riskvägt exponeringsbelopp för avveckling/leverans Artiklarna 92.3 c ii och 92.4 b | [Uppgifter som rapporteras i rad 490 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 490 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Totalt riskvägt exponeringsbelopp för positions-, valuta- och råvarurisker Artiklarna 92.3 b i, c i och c iii samt 92.4 b | [Uppgifter som rapporteras i rad 520 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 520 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Totalt riskvägt exponeringsbelopp för operativ risk Artiklarna 92.3 e och 92.4 b | [Uppgifter som rapporteras i rad 590 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 590 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Ytterligare riskexponeringsbelopp på grund av fasta omkostnader Artiklarna 95.2, 96.2, 97 och 98.1 a | [Uppgifter som rapporteras i rad 630 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 630 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Totalt riskvägt exponeringsbelopp för kreditvärdighetsjustering Artikel 92.3 d | [Uppgifter som rapporteras i rad 640 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 640 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Totalt riskvägt exponeringsbelopp för stora exponeringar i handelslagret Artiklarna 92.3 b ii och 395–401 | [Uppgifter som rapporteras i rad 680 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 680 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
| Övriga riskexponeringsbelopp Artiklarna 3, 458, 459 och 500 och riskexponeringsbelopp som inte kan hänföras till någon av de övriga posterna i denna tabell | [Uppgifter som rapporteras i rad 690 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] | [Uppgifter som rapporteras i rad 690 i mall 2 i bilaga I till kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014] |
BILAGA IV
| Kontaktperson på kreditinstitutet eller filialen: | |
| Telefonnummer: | |
| E-post: | |
| Adress till hemmedlemsstatens behöriga myndigheter: | |
| Adress till värdmedlemsstatens behöriga myndigheter: | |
| [Datum] | |
| [Ref:] | |
| Inlämning av en ändring som gäller en planerad avveckling av verksamheten i en filial | |
| [Anmälan ska innehålla följande uppgifter: | |
| — Kreditinstitutets namn och nationella referensnummer enligt EBA:s register över kreditinstitut: | |
| — Kreditinstitutets identifieringskod för juridiska personer (LEI) | |
| — Filialens namn på värdmedlemsstatens territorium | |
| — Behöriga myndigheter med ansvar för kreditinstitutets auktorisation och tillsyn | |
| — Uttalande om kreditinstitutets avsikt att avsluta filialens verksamhet i värdmedlemsstaten och det datum då verksamheten upphör | |
| — Namn och kontaktuppgifter för de personer som kommer att ansvara för arbetet med att avveckla verksamheten i filialen | |
| — Tidsplanen för den planerade avvecklingen | |
| — Information om arbetet med att avveckla affärsrelationerna med filialens kunder] | |
| — Om filialen erbjuder verksamhet N1 (mottagande av insättningar och andra återbetalningspliktiga medel) enligt avsnitt 2.1.3 i bilaga I, ett uttalande från kreditinstitutet, med angivande av de åtgärder som har vidtagits eller håller på att vidtas för att säkerställa att filialen inte längre kommer att inneha insättningar eller andra återbetalningspliktiga medel från allmänheten via filialen efter det att filialens verksamhet upphört. | |
| [Kontaktuppgifter] | |
BILAGA V
1. Kontaktuppgifter
| Typ av anmälan | Anmälan om tillhandahållande av tjänster |
|---|---|
| Värdmedlemsstat i vilken kreditinstitutet avser att bedriva sin verksamhet: | |
| Kreditinstitutets namn och nationella referensnummer enligt EBA:s register över kreditinstitut: | |
| Kreditinstitutets identifieringskod för juridiska personer (LEI). | |
| Adress till huvudkontoret för kreditinstitutet: | |
| Kontaktperson på kreditinstitutet: | |
| Telefonnummer: | |
| E-post: |
2. Förteckning över verksamheter som avses i bilaga I till direktiv 2013/36/EU och som kreditinstitutet kommer att bedriva i värdmedlemsstaten med uppgift om den verksamhet som kommer att utgöra kreditinstitutets kärnverksamhet i värdmedlemsstaten, inklusive planerat startdatum för varje kärnverksamhet (så exakt som möjligt).
| Nr | Verksamhet | Verksamheter som kreditinstitutet avser att bedriva (anges med ”X”) | Verksamheter som kommer att utgöra kärnverksamheten | Planerat startdatum för respektive verksamhet |
|---|---|---|---|---|
| 1. | Mottagande av insättningar och andra återbetalningspliktiga medel | |||
| 2. | Utlåning, omfattande bland annat konsumentkrediter, kreditavtal som rör fast egendom, factoring, med eller utan regress och finansiering av handelskrediter (inklusive ”forfaiting”) | |||
| 3. | Finansiell leasing | |||
| 4. | Betaltjänster enligt definitionen i artikel 4.3 i Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/2366 | |||
| 4a | Tjänster som möjliggör kontantinsättningar på ett betalkonto samt alla åtgärder som krävs för förvaltningen av ett betalkonto | |||
| 4b | Tjänster som möjliggör kontantuttag från ett betalkonto samt alla åtgärder som krävs för förvaltningen av ett betalkonto | |||
| 4c | Genomförande av betalningstransaktioner, däribland överföring av medel, från ett betalkonto hos användarens betaltjänstleverantör eller någon annan betaltjänstleverantör: — Genomförande av autogireringar, inklusive engångsautogireringar — Genomförande av betalningstransaktioner med kontokort eller liknande — Genomförande av betalningar, inklusive stående betalningsorder | |||
| 4d. | Genomförande av betalningstransaktioner, när medlen täcks genom ett kreditutrymme för en betaltjänstanvändare: — Genomförande av autogireringar, inklusive engångsautogireringar — Genomförande av betalningstransaktioner med kontokort eller liknande — Genomförande av betalningar, inklusive stående betalningsorder | |||
| 4e. | — Utställande av betalningsinstrument — Förvärv av betalningstransaktioner | |||
| 4f | Penningöverföring | |||
| 4g | Betalningsinitieringstjänster | |||
| 4h | Kontoinformationstjänster | |||
| 5. | Utställande och administration av andra betalningsmedel (t.ex. resecheckar och postväxlar) såvida inte sådan verksamhet omfattas av punkt 4 | |||
| 6. | Borgensförbindelser och garantier | |||
| 7. | Handel för egen eller kunders räkning med något av följande: | |||
| 7a | — Penningmarknadsinstrument (t.ex. checkar, växlar. bankcertifikat) | |||
| 7b | — Utländsk valuta | |||
| 7c | — Finansiella terminer och optioner | |||
| 7d | — Valuta- och ränteinstrument | |||
| 7e | — Överlåtbara värdepapper | |||
| 8. | Medverkan i värdepappersemissioner och tillhandahållande av tjänster i samband därmed | |||
| 9. | Rådgivning till företag angående kapitalstruktur, industriell strategi och liknande angelägenheter samt tjänster knutna till fusioner och företagsförvärv | |||
| 10. | Penningmarknadsmäkling | |||
| 11. | Portföljförvaltning och rådgivning | |||
| 12. | Förvaring och förvaltning av värdepapper | |||
| 13. | Kreditupplysningstjänster | |||
| 14. | Bankfackstjänster | |||
| 15. | Utgivning av elektroniska pengar |
3. Förteckning över de tjänster och verksamheter som kreditinstitutet avser att bedriva i värdmedlemsstaten, och som anges i avsnitten A och B i bilaga I till Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU, med avseende på sådana finansiella instrument som anges i avsnitt C i den bilagan
| Finansiella instrument | Investeringstjänster och investeringsverksamhet | Sidotjänster | ||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| A1 | A2 | A3 | A4 | A5 | A6 | A7 | A8 | A 9 | B1 | B2 | B3 | B4 | B5 | B6 | B7 | |
| C1 | ||||||||||||||||
| C2 | ||||||||||||||||
| C3 | ||||||||||||||||
| C4 | ||||||||||||||||
| C5 | ||||||||||||||||
| C6 | ||||||||||||||||
| C7 | ||||||||||||||||
| C8 | ||||||||||||||||
| C9 | ||||||||||||||||
| C10 | ||||||||||||||||
| C11 | ||||||||||||||||
Anmärkning 1:
Rad- och kolumnrubrikerna är hänvisningar till relevant avsnitt och punkt i bilaga I till direktiv 2014/65/EU (exempelvis avser A1 avsnitt A punkt 1 i bilaga I).
BILAGA VI
| Värdmedlemsstatens behöriga myndigheter: | |
| Berörd avdelning: | |
| Allmän e-postadress till den berörda avdelningen (i förekommande fall): | |
| Kontaktperson: | |
| Telefonnummer: | |
| E-post: | |
| Adress till värdmedlemsstatens behöriga myndigheter: | |
| [Datum] | |
| Ref: | |
| Meddelande om anmälan om tillhandahållande av tjänster | |
| [Meddelandet ska omfatta följande uppgifter: | |
| — Kreditinstitutets namn och nationella referensnummer enligt EBA:s register över kreditinstitut: | |
| — Kreditinstitutets identifieringskod för juridiska personer (LEI) | |
| — Behöriga myndigheter med ansvar för kreditinstitutets auktorisation och tillsyn | |
| — Uttalande om kreditinstitutets avsikt att bedriva verksamhet på värdmedlemsstatens territorium genom att utöva friheten att tillhandahålla tjänster] | |
| [Kontaktuppgifter] | |
1 Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/2366 av den 25 november 2015 om betaltjänster på den inre marknaden (EUT L 337, 23.12.2015, s. 35).
2 Omfattar den verksamhet som avses i punkt 4d beviljande av krediter i enlighet med artikel 18.4 i direktiv (EU) 2015/2366? □ja□nej
3 Omfattar den verksamhet som avses i punkt 4e beviljande av krediter i enlighet med artikel 18.4 i direktiv (EU) 2015/2366? □ja□nej
7 Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU av den 15 maj 2014 om marknader för finansiella instrument och om ändring av direktiv 2002/92/EG och av direktiv 2011/61/EU (EUT L 173, 12.6.2014, s. 349).
8 (Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och värdepappersföretag och om ändring av förordning (EU) nr 648/2012 EUT L 176, 27.6.2013, s. 1).
9 Kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 680/2014 av den 16 april 2014 om tekniska standarder för genomförande av instituts tillsynsrapportering enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 (EUT L 191, 28.6.2014, s. 1).
12 Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/2366 av den 25 november 2015 om betaltjänster på den inre marknaden (EUT L 337, 23.12.2015, s. 35).
13 Omfattar den verksamhet som avses i punkt 4d beviljande av krediter i enlighet med artikel 18.4 i direktiv (EU) 2015/2366? □ja□nej
14 Omfattar den verksamhet som avses i punkt 4e beviljande av krediter i enlighet med artikel 18.4 i direktiv (EU) 2015/2366? □ja□nej