FFFS 2021:21

Finansinspektionens författningssamling

Utgivare: Chefsjurist Eric Leijonram, Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se

ISSN 1102-7460

1

Föreskrifter

om ändring i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna

råd (FFFS 2014:1) om styrning, riskhantering och kontroll i

kreditinstitut;

beslutade den 22 juni 2021.

Finansinspektionen föreskriver med stöd av 5 kap. 2 § 5 förordningen (2004:329)

om bank- och finansieringsrörelse att 1 kap. 3 § Finansinspektionens föreskrifter och

allmänna råd (FFFS 2014:1) om styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut

ska ha följande lydelse.

1 kap.

3 § I dessa föreskrifter och allmänna råd ska termer och uttryck ha följande

betydelse.

1. Den delegerade förordningen till Mifid 2: kommissionens delegerade förordning

(EU) 2017/565 av den 25 april 2016 om komplettering av Europaparlamentets och

rådets direktiv 2014/65/EU vad gäller organisatoriska krav och villkor för verksam-

heten i värdepappersföretag, och definitioner för tillämpning av det direktivet.

2. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet.

3. Ersättningskommitté: detsamma som i Finansinspektionens föreskrifter (FFFS

2011:1) om ersättningssystem i kreditinstitut.

4. Funktion: en enhet eller en avdelning som består av en eller flera personer med

uppdrag att utföra en eller flera uppgifter inom verksamheten.

5. Interna regler: policy- och styrdokument, riktlinjer, instruktioner eller andra

skriftliga dokument genom vilka ett företag styr sin verksamhet.

6. Kontrollfunktion: en funktion för riskkontroll, regelefterlevnad eller intern-

revision.

7. Limit: en fastställd gräns för riskexponering som avser t.ex. en viss kund, kund-

grupp, marknad eller produkt.

8. Ramverk för riskhantering: företagets strategier, processer, rutiner, interna regler,

limiter, kontroller och rapporteringsrutiner som utgör en ram för företagets risk-

hantering.

9. Riskaptit: en nivå och inriktning på företagets risker som kan accepteras för att

uppnå företagets strategiska mål.

10. Riskexponering: ett mått på den risk som ett företag är exponerat för vid en viss

tidpunkt.

FFFS 2021:21

Utkom från trycket

den 30 juni 2021

FFFS 2021:21

2

11. Riskkultur: yrkesmässiga värderingar, attityder och beteenden som har av-

görande betydelse för hur ett företag hanterar sina risker.

12. Riskstrategi: en strategi för att ta på sig, styra och ha kontroll över de risker som

företaget är eller kan bli exponerat för.

13. Tillsynsförordningen: Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr

575/2013 av den 26 juni 2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och om ändring av

förordning (EU) nr 648/2012.

14. Uppdragsavtal: ett avtal mellan ett företag och en uppdragstagare genom vilket

uppdragstagaren utför en process, en tjänst eller en verksamhet som företaget annars

självt skulle ha utfört.

15. Verkställande ledning: detsamma som i Finansinspektionens föreskrifter (FFFS

2011:1) om ersättningssystem i kreditinstitut.

_______________

Dessa föreskrifter träder i kraft den 7 juli 2021.

ERIK THEDÉEN

Kristina Wollter