FFFS 2018:15

Föreskrifter om ändring i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (FFFS 2015:8) om försäkringsrörelse

Finansinspektionens författningssamling

Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se

ISSN 1102-7460

1

Föreskrifter

om ändring i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna

råd (FFFS 2015:8) om försäkringsrörelse;

beslutade den 25 juni 2018.

Finansinspektionen föreskriver1 med stöd av 7 kap. 2 § 54 försäkringsrörelse-

förordningen (2011:257) och 9 kap. 1 § 3, 5 och 6 att 1 kap. 1 §, bilaga 1 a, b och c

samt bilaga 2 a Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (FFFS 2015:8) om

försäkringsrörelse ska ha följande lydelse.

1 § Dessa föreskrifter innehåller bestämmelser om försäkringsrörelse som komplet-

terar försäkringsrörelselagen (2010:2043) samt kommissionens delegerade förord-

ning (EU) nr 2015/35 av den 10 oktober 2014 om komplettering av Europaparla-

mentets och rådets direktiv 2009/138/EG om upptagande och utövande av för-

säkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II).

För sådana försäkringsföretag som bedriver försäkringsdistribution finns ytterligare

bestämmelser i Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2018:10) om försäkrings-

distribution.

_______________

Dessa föreskrifter träder i kraft den 1 oktober 2018.

ERIK THEDÉEN

Roger

Jacobsson

1 Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2016/97 av den 20 januari 2016 om

försäkringsdistribution, i lydelsen enligt Europarlamentets och rådets direktiv (EU)

2018/411.

FFFS 2018:15

Utkom från trycket

den 2 juli 2018

FFFS 2018:15

2

Bilaga 1 a

Ansökan ägarprövning – fysisk person

Fyll i uppgifter i formuläret nedan genom att kryssa i aktuell svarsruta eller lämna

svar på anvisad plats. Vissa mer omfattande uppgifter kan dock lämnas i separata

bilagor. Se Checklista för bilagor på formulärets sista sida.

Med förvärv avses förvärv enligt 15 kap. 1 § försäkringsrörelselagen (2010:2043)

eller ägande i det företag som ansöker om tillstånd enligt 2 kap. 1 § försäkrings-

rörelselagen att driva försäkringsrörelse.

Med målbolag avses det företag som ansöker om tillstånd att driva försäkringsrörelse

enligt 2 kap. 1 § försäkringsrörelselagen eller det företag som förvärvet avser.

Med förvärvare avses den fysiska ägaren till det företag som ansöker om tillstånd att

driva försäkringsrörelse enligt 2 kap. 1 § försäkringsrörelselagen eller som ansöker

om tillstånd enligt 15 kap. 1 § försäkringsrörelselagen att förvärva ett målbolag.

Finansinspektionen tar i samband med ägarprövningen in uppgifter från t.ex.

Polismyndigheten, Bolagsverket, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och före-

tag som erbjuder kreditupplysningar.

1 Allmänt

1.1 Grundläggande uppgifter

1. Avser prövningen

tillstånd att driva försäkringsrörelse enligt 2 kap. 1 § försäkrings-

rörelselagen (2010:2043), eller

tillstånd till förvärv enligt 15 kap. 1 § försäkringsrörelselagen

2. Ange förvärvarens namn (inklusive personnummer eller motsvarande)

3. Ange målbolagets namn (inklusive organisationsnummer)

4. Finns det ytterligare företag under Finansinspektionens tillsyn som påverkas av

förvärvet?

Ja

Nej

Om ja, vilket/vilka företag (inklusive organisationsnummer)?

FFFS 2018:15

3

1.2 Kontaktuppgifter

Vem ska Finansinspektionen kontakta med anledning av denna prövning?

Förnamn:

Efternamn:

Titel:

Företagets namn:

Adress:

Telefonnummer:

E-post:

2 Information om förvärvaren

2.1 Personuppgifter

Om du är folkbokförd i Sverige – fyll i följande uppgifter

Förnamn:

Efternamn:

Personnummer:

Hemadress:

Telefonnummer:

Om du inte är folkbokförd i Sverige – fyll i följande uppgifter, samt bifoga en

vidimerad kopia av identitetshandling

Förnamn:

Efternamn:

Personnummer eller

motsvarande:

Födelsedatum:

Födelseort:

Hemadress:

Telefonnummer:

Nationalitet:

Passnummer:

Eventuell tidigare

nationalitet:

Eventuellt tidigare

namn:

2.2 Undantag från att lämna viss information

Ansöker du om undantag enligt 10 kap. 9 § från att lämna viss information?

Ja

Nej

FFFS 2018:15

4

Om du svarat ja, redogör för omständigheterna kring detta.

2.3 Cv

Bifoga ett cv där det framgår relevanta uppgifter om din utbildning, arbetslivserfa-

renhet och andra uppdrag. När det gäller utbildning ange typ av utbildning (t.ex.

högskola, utbildningsföretag), utbildningsområde (t.ex. finansiell analys), tids-

period, omfattning och utbildningssäte. I fråga om arbetslivserfarenhet ska det fram-

gå vilket företag som avses, företagets verksamhet, din position, arbetsuppgifter och

tidsperiod.

2.4 Ekonomiska förhållanden

Redogör för

– dina inkomster för föregående och innevarande kalenderår (inklusive varifrån

inkomsterna kommer),

– dina nuvarande tillgångar och skulder samt borgensåtaganden, ställda garantier och

andra åtaganden, och

– om det finns andra faktorer som påverkar din finansiella ställning.

2.5 Beskriv ägarkedjan

Bifoga en beskrivning eller skiss över ägarkedjan före och efter förvärvet.

Ägarandelar ska anges i procent i förhållande till utgivna ägarandelar. Om antal rös-

trätter skiljer sig från ägarandelar, ange även antal röster i procent i förhållande till

samtliga rösträtter.

Redovisa även ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över det företag

som förvärvet avser, målbolaget. Ange verksamhet och säte för samtliga företag i

ägarkedjan. Redovisa även de företag som står under Finansinspektionens eller

motsvarande utländsk myndighets tillsyn.

FFFS 2018:15

5

2.6 Uppdrag i styrelse och ledning

Ange samtliga företag där du är utsedd till styrelsemedlem, verkställande direktör

eller verkställande direktörens ställföreträdare.

Företag

(inklusive

organisations-

nummer)

Verksamhetens art Företagets säte

Position i

styrelsen och

befattning

2.7 Ägande som innebär kontroll

Ange i vilka företag du har ett ägande som innebär att du har kontroll. Vad som anses

utgöra kontroll framgår av avsnitt 3.

Företag

(inklusive

organisations-

nummer)

Verksamhetens art Företagets säte

Innehav i

procent

2.8 Nära anhöriga med ägarandelar

1. Har du en nära anhörig som äger andelar i målbolaget, eller i ett annat företag,

som i sin tur innehar ägarandelar i målbolaget?

Med nära anhörig avses make/maka, registrerad partner, sambo, barn, föräldrar och

andra närstående som du har gemensamt hushåll med.

Ja

Nej

FFFS 2018:15

6

2. Finns det andra finansiella relationer mellan dina nära anhöriga?

Ja

Nej

3. Om du svarat ja på någon av frågorna under 1 och 2, redogör för omständig-

heterna:

2.9 Gemensamma intressen

Har du någon form av gemensamt intresse med någon eller några av personerna

nedan, som kan påverka inflytandet i målbolaget?

– Annan aktieägare,

– Annan röstberättigad,

– Annan person eller företag som utan att vara aktieägare har möjlighet att utöva

motsvarande inflytande över målbolaget, eller

– Verkställande direktör, dennes ställföreträdare eller styrelsemedlem.

Med gemensamt intresse som kan påverka inflytandet avses t.ex. aktieägaravtal eller

andra avtal eller överenskommelser om gemensamt agerande.

Ja

Nej

Om ja, redogör för detta:

2.10 Intressekonflikter

Uppstår det i och med förvärvet någon eller några eventuella intressekonflikter?

Ja

Nej

FFFS 2018:15

7

Om ja, redogör för intressekonflikterna och hur dessa ska hanteras:

2.11 Förvärvarens anseende

1. Har du

a) under de senaste tio åren blivit dömd vid svensk eller utländsk domstol, eller

formellt blivit delgiven misstanke om brott i pågående förundersökning, för

ekonomisk brottslighet där fängelse ingår i straffskalan?

Ja

Nej

b) under de senaste tio åren blivit dömd till fängelse vid svensk eller utländsk

domstol för annat brott än enligt a?

Ja

Nej

c) under de senaste fem åren varit medlem i en styrelse eller varit verkställande

direktör eller dennes ställföreträdare i ett rörelsedrivande företag där styrelsen inte

beviljats ansvarsfrihet?

Ja

Nej

d) under de senaste fem åren blivit avskedad från en anställning i ett finansiellt

företag eller en anställning som ledande befattningshavare eller ett uppdrag som

styrelsemedlem eller revisor i ett annat rörelsedrivande företag?

Ja

Nej

FFFS 2018:15

8

2. Har, såvitt du känner till, du eller något företag där du är eller har varit ledande

befattningshavare eller styrelsemedlem alternativt har eller har haft kontroll över

a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i ett skiljenämndsförfarande eller en

civilrättslig process eller förvaltningsprocess som rör skatt eller näringsverksamhet?

Ja

Nej

b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för skuldsanering, ackord eller

företagsrekonstruktion, försatts i konkurs eller motsvarande förfarande utomlands?

Ja

Nej

c) varit föremål för ett ingripande (exempelvis särskild avgift, sanktionsavgift,

föreläggande om att vidta åtgärder, anmärkning, varning eller återkallelse av ett

tillstånd) av tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands?

Ja

Nej

d) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit

utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra verksamhet eller

yrke som kräver tillstånd, registrering eller liknande?

Ja

Nej

e) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet?

Ja

Nej

Om ja, bifoga en kopia av den utländska myndighetens beslut.

3. Om du svarat ja på någon av frågorna under 1 och 2, redogör för omständig-

heterna:

FFFS 2018:15

9

3 Information om förvärvet

3.1 Storleken på förvärvet

Ange hur stort innehav du avser att förvärva i målbolaget. Antal ägarandelar ska

anges i procent i förhållande till antal utgivna ägarandelar. Ange antal ägarandelar

före och efter förvärvet (direkt och indirekt). Om antalet rösträtter avviker från

antalet ägarandelar, ange även antalet röster i procent i förhållande till samtliga

rösträtter.

3.2 Förvärvsdag

Ange beräknad förvärvsdag.

3.3 Förvärvets syfte

Ange syftet med förvärvet. Besvara inte denna fråga om uppgifterna framgår av 4.1.1

a.

3.4 Finansiering av förvärvet

1. Ange hur du avser att finansiera förvärvet. Redovisa bakgrunden till samtliga

finansieringsposter (monetära medel eller tillgångar av annat slag), värde och vem

de tillhör och i vilken jurisdiktion de finns. Bifoga dokumentation som styrker detta.

FFFS 2018:15

10

2. Ange om du har något samarbete med en fysisk eller juridisk person när det gäller

finansiering av förvärvet?

Ja

Nej

Om ja, redogör för omständigheterna:

4 Affärsplan och detaljerade uppgifter om förvärvet

Lämna uppgifter om förvärvet enligt något av följande alternativ:

– när ägandet innebär kontroll, jfr 1 kap. 4 § i årsredovisningslagen (1995:1554)

(4.1),

– när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer och när

ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent (4.2).

Om Finansinspektionen för att bedöma förvärvarens lämplighet behöver ytterligare

information kan myndigheten även begära in uppgifter enligt avsnitt 4.1 nedan.

4.1 Uppgifter när ägandet innebär kontroll

En förvärvare har kontroll över målbolaget om förvärvaren direkt eller indirekt får

majoriteten av rösterna eller andelarna. Vidare har en förvärvare kontroll över mål-

bolaget om förvärvaren är aktieägare och

– har rätt att utse eller entlediga en majoritet av ledamöterna i målbolagets styrelse,

eller

– genom avtal med andra delägare i målbolaget förfogar över mer än hälften av

rösterna för samtliga aktier eller andelar.

Affärsplan

Om ditt ägande innebär kontroll bifoga en affärsplan som innehåller följande:

1. En strategisk utvecklingsplan med en beskrivning av

a) syfte och mål med förvärvet och hur dessa ska uppnås,

b) planerade förändringar av verksamheten i målbolaget, t.ex. produkter, kunder

samt eventuell omplacering av tillgångar,

FFFS 2018:15

11

c) planerad integration av målbolaget i förvärvarens eventuella koncern, och

d) information om förvärvarens avsikt och förmåga att skjuta till kapital till

målbolaget om det behövs.

2. Prognoser för de närmaste tre åren för målbolaget.

Följande uppgifter ska lämnas i en prognos:

a) balans- och resultaträkning,

b) väsentliga nyckeltal, och

c) solvensberäkning.

3. En beskrivning av hur förvärvet kommer att påverka styrning och organisation i

målbolaget. Ange särskilt om förvärvet kommer att påverka

a) sammansättning i styrelse och företagsledning,

b) organisationens operativa struktur (bifoga organisationsplan), och

c) utlagd verksamhet (outsourcing).

4.2 Uppgifter när ägandet är kvalificerat men inte innebär kontroll

Om förvärvet innebär att ägandet är kvalificerat, men inte innebär att kontroll uppnås

över målbolaget ska följande uppgifter bifogas

1. om förvärvaren har för avsikt att inom överskådlig framtid öka eller minska sitt

innehav i målbolaget, och

2. om förvärvaren avser att aktivt söka utöva inflytande över företaget (ange i så fall

omständigheterna kring detta).

5 Upplysningar

Lämna eventuella övriga upplysningar till Finansinspektionen nedan.

Härmed intygas att lämnade uppgifter är riktiga och fullständiga.

Datum:

………………..………………..

Namnteckning

………………..………………..

Namnförtydligande

FFFS 2018:15

12

Checklista – dokument som ska bifogas ansökan om

ägarprövning för fysisk person

Följande dokument ska

bifogas

Finns bifogad

Om ej bifogad, ange skäl

Om du inte är folkbokförd

i Sverige: en vidimerad

kopia av identitets-

handling enligt avsnitt 2.1

Cv, som anges i avsnitt 2.3

En beskrivning eller en

skiss över hela

ägarkedjan, före och efter

förvärvet, enligt avsnitt

2.5

En dokumentation som

styrker finansieringen av

förvärvet, enligt avsnitt

3.4

En affärsplan och

information, enligt avsnitt

4.1 och 4.2

FFFS 2018:15

13

Bilaga 1 b

Ansökan ägarprövning – juridisk person

Fyll i uppgifter i formuläret nedan genom att kryssa i aktuell svarsruta eller lämna

svar på anvisad plats. Vissa mer omfattande uppgifter kan dock lämnas i separata

bilagor. Se Checklista för bilagor på formulärets sista sida.

Med förvärv avses förvärv enligt 15 kap. 1 § försäkringsrörelselagen (2010:2043)

eller ägande i det företag som ansöker om tillstånd enligt 2 kap. 1 § försäkrings-

rörelselagen att driva försäkringsrörelse.

Med målbolag avses det företag som ansöker om tillstånd att driva försäkringsrörelse

enligt 2 kap. 1 § försäkringsrörelselagen eller det företag som förvärvet avser.

Med förvärvare avses den fysiska ägaren till det företag som ansöker om tillstånd att

driva försäkringsrörelse enligt 2 kap. 1 § försäkringsrörelselagen eller som ansöker

om tillstånd enligt 15 kap. 1 § försäkringsrörelselagen att förvärva ett målbolag.

Finansinspektionen tar i samband med ägarprövningen in uppgifter från t.ex.

Polismyndigheten, Bolagsverket, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och före-

tag som erbjuder kreditupplysningar.

1 Allmänt

1.1 Grundläggande uppgifter

1. Avser prövningen

tillstånd att driva försäkringsrörelse enligt 2 kap. 1 § försäkrings-

rörelselagen (2010:2043), eller

tillstånd till förvärv enligt 15 kap. 1 § försäkringsrörelselagen

2. Ange förvärvarens namn (inklusive personnummer eller motsvarande)

3. Ange målbolagets namn (inklusive organisationsnummer)

4. Finns det ytterligare företag under Finansinspektionens tillsyn som påverkas av

förvärvet?

Ja

Nej

Om ja, vilket/vilka företag (inklusive organisationsnummer)?

FFFS 2018:15

14

1.2 Kontaktuppgifter

Vem ska Finansinspektionen kontakta med anledning av denna prövning?

Förnamn:

Efternamn:

Titel:

Företagets namn:

Adress:

Telefonnummer:

E-post:

2 Information om förvärvaren

2.1 Uppgifter om företaget

Företagets namn:

Organisationsnummer

eller motsvarande:

Adress:

Telefonnummer:

Företagets

verksamhet:

2.2 Registreringsbevis

Bifoga ett registreringsbevis som är högst två månader gammalt.

2.3 Ekonomiska förhållanden

1. Lämna uppgifter om de ekonomiska förhållandena enligt något av följande tre

alternativ

a) bifoga den senast fastställda årsredovisningen om sådan finns,

b) om fastställd årsredovisning saknas, bifoga balans- och resultaträkning för det

senaste året, eller

c) om balans- och resultaträkning saknas för det senaste året, bifoga en proforma

balans- och resultaträkning för de kommande tre åren.

FFFS 2018:15

15

2. Om kreditbetyg finns, bifoga detta.

2.4 Styrelse- och ledningspersoner

1. Ange styrelseledamöter, styrelsesuppleanter, verkställande direktör samt dennes

ställföreträdare.

Namn Personnummer

(alt. födelsedatum)

Position eller

befattning

2. Samtliga personer som anges ovan ska fylla i och skriva under bilaga 1 c.

2.5 Beskriv ägarkedjan

Bifoga en beskrivning eller skiss över ägarkedjan före och efter förvärvet.

Ägarandelar ska anges i procent i förhållande till utgivna ägarandelar. Om antal

rösträtter skiljer sig från ägarandelar, ange även antal röster i procent i förhållande

till samtliga rösträtter.

Redovisa även ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över det företag

som förvärvet avser, målbolaget. Ange verksamhet och säte för samtliga företag i

ägarkedjan. Redovisa även de företag som står under Finansinspektionens eller

motsvarande utländsk myndighets tillsyn.

2.6 Beskriv eventuell grupp

Bifoga en beskrivning eller skiss över eventuell grupp, enligt definitionen i 19 kap.

försäkringsrörelselagen (2010:2043), efter förvärvet.

Antal ägarandelar ska anges i procent i förhållande till antal utgivna ägarandelar. Om

antal rösträtter skiljer sig ifrån antal ägarandelar, ange även antal röster i procent i

förhållande till samtliga rösträtter.

Redovisa också ägare som på annat sätt har ett väsentligt inflytande över målbolaget.

Redovisa även de företag som står under Finansinspektionens eller motsvarande

utländsk myndighets tillsyn.

Ange för varje företag som ingår i en sådan grupp om det

– är ett försäkringsholdingföretag,

– är ett finansiellt holdingföretag,

– är ett blandat finansiellt holdingföretag,

– står under Finansinspektionens eller motsvarande utländsk myndighets tillsyn,

eller

– inte står under sådan finansiell tillsyn.

FFFS 2018:15

16

2.7 Gemensamma intressen

Har du någon form av gemensamt intresse med någon eller några av personerna

nedan, som kan påverka inflytandet i målbolaget?

– annan aktieägare,

– annan röstberättigad,

– annan person eller företag som utan att vara aktieägare har möjlighet att utöva

motsvarande inflytande över målbolaget, eller

– verkställande direktör, dennes ställföreträdare eller styrelsemedlem.

Med gemensamt intresse som kan påverka inflytandet avses t.ex. aktieägaravtal eller

andra avtal eller överenskommelser om gemensamt agerande.

Ja

Nej

Om ja, redogör för detta:

2.8 Intressekonflikter

Uppstår det i och med förvärvet någon eller några eventuella intressekonflikter?

Ja

Nej

Om ja, redogör för intressekonflikterna och hur dessa ska hanteras:

2.9 Förvärvarens anseende

1. Ange om företaget

a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i något skiljenämndsförfarande eller

någon civilrättslig process eller förvaltningsprocess som rör skatt eller närings-

verksamhet?

Ja

Nej

FFFS 2018:15

17

b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för ackord, företags-

rekonstruktion eller motsvarande förfarande utomlands?

Ja

Nej

c) varit föremål för ett ingripande (exempelvis särskild avgift, sanktionsavgift,

föreläggande om att vidta åtgärder, anmärkning, varning eller återkallelse av ett

tillstånd) av en tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands?

Ja

Nej

d) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit

utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra verksamhet som

kräver tillstånd, registrering eller liknande?

Ja

Nej

e) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet?

Ja

Nej

Om ja, bifoga en kopia av den utländska myndighetens beslut.

2. Om ni svarat ja på någon av frågorna under 1, redogör för omständigheterna kring

detta:

3 Information om förvärvet

3.1 Storleken på förvärvet

Ange hur stort innehav företaget avser att förvärva i målbolaget. Antal ägarandelar

ska anges i procent i förhållande till antal utgivna ägarandelar. Ange antal

ägarandelar före och efter förvärvet (direkt och indirekt). Om antal rösträtter avviker

FFFS 2018:15

18

från antal ägarandelar ange även antal röster i procent i förhållande till samtliga

rösträtter.

3.2 Förvärvsdag

Ange beräknad förvärvsdag.

3.3 Förvärvets syfte

Ange syftet med förvärvet. Besvara inte denna fråga om uppgifterna framgår

av 4.1.1 a.

3.4 Finansiering av förvärvet

1. Ange hur företaget avser att finansiera förvärvet. Redovisa bakgrunden till

samtliga finansieringsposter (monetära medel eller tillgångar av annat slag), värde

och vem de tillhör och i vilken jurisdiktion de finns. Bifoga dokumentation som

styrker detta.

2. Finns det något samarbete med en fysisk eller juridisk person när det gäller

finansiering av förvärvet?

Ja

Nej

FFFS 2018:15

19

Om ja, redogör för omständigheterna:

4 Affärsplan och detaljerade uppgifter om förvärvet

Lämna uppgifter om förvärvet enligt något av följande tre alternativ:

– när ägandet innebär kontroll, jfr 1 kap. 4 § i årsredovisningslagen (1995:1554)

(4.1),

– när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20 procent eller mer (4.2), eller

– när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent (4.3).

Om Finansinspektionen för att bedöma förvärvarens lämplighet behöver ytterligare

information kan myndigheten även begära in uppgifter enligt avsnitt 4.1 eller 4.2

nedan.

4.1 Uppgifter när ägandet innebär kontroll

En förvärvare har kontroll över målbolaget om förvärvaren direkt eller indirekt får

majoritet av rösterna eller andelarna. Vidare har en förvärvare kontroll över mål-

bolaget om förvärvaren är aktieägare, och

– har rätt att utse eller entlediga en majoritet av ledamöterna i målbolagets

förvaltnings- lednings- eller tillsynsorgan, eller

– genom avtal med andra delägare i målbolaget förfogar över mer än hälften av

rösterna för samtliga aktier eller andelar.

Affärsplan

Om företagets ägande innebär kontroll bifoga en affärsplan som innehåller följande:

1. En strategisk utvecklingsplan med en beskrivning av

a) syfte och mål med förvärvet och hur dessa ska uppnås,

b) planerade förändringar av verksamheten i målbolaget, t.ex. produkter, kunder

samt eventuell omplacering av tillgångar,

c) planerad integration av målbolaget i förvärvande företags koncern, och

d) information om förvärvarens avsikt och förmåga att tillskjuta kapital till

målbolaget om det behövs.

2. En solvensberäkning för förvärvstidpunkten eller på senast fastställda siffror före

förvärvstidpunkten, om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med

FFFS 2018:15

20

förvärvaren kommer att ingå i en grupp enligt definitionen i 19 kap. försäkrings-

rörelselagen (2010:2043).

3. En specificerad lista över väsentliga riskkoncentrationer och stora exponeringar

som förvärvaren har vid förvärvstidpunkten, om förvärvaren är ett finansiellt företag.

4. Prognoser för de närmaste tre åren för målbolaget. Om förvärvet innebär att

målbolaget tillsammans med förvärvaren kommer att ingå i en grupp enligt

definitionen i 19 kap.försäkringsrörelselagen (2010:2043) ska prognoser även

lämnas för gruppen.

Följande uppgifter ska lämnas i en prognos:

a) balans- och resultaträkning,

b) väsentliga nyckeltal, och

c) solvensberäkning.

5. En beskrivning av hur förvärvet kommer att påverka styrning och organisation i

målbolaget. Ange särskilt om förvärvet kommer att påverka:

a) sammansättning i styrelse och företagsledning,

b) organisationens operativa struktur (bifoga organisationsplan), och

c) utlagd verksamhet (outsourcing).

4.2 Uppgifter när ägandet inte innebär kontroll, men uppgår till 20

procent eller mer

Om förvärvet inte innebär att kontroll uppnås över målbolaget men att innehavet

uppgår till 20 procent eller mer ska följande uppgifter om förvärvet bifogas:

1. uppgift om förvärvaren har för avsikt att inom överskådlig framtid öka eller

minska sitt innehav i målbolaget,

2. om förvärvaren avser att aktivt söka utöva inflytande över företaget (ange i så fall

omständigheterna kring detta),

3. en solvensberäkning för förvärvstidpunkten eller på senast fastställda siffror före

förvärvstidpunkten, om förvärvet innebär att målbolaget tillsammans med

förvärvaren kommer att ingå i en grupp enligt definitionen i 19 kap. försäkrings-

rörelselagen (2010:2043), och

4. en specificerad lista över väsentliga riskkoncentrationer och stora exponeringar

som förvärvaren har vid förvärvstidpunkten, om förvärvaren är ett finansiellt företag.

FFFS 2018:15

21

4.3 Uppgifter när ägandet är kvalificerat men understiger 20 procent

Om förvärvet innebär att innehavet uppgår till mindre än 20 procent men fort-farande

är ett kvalificerat innehav ska följande uppgifter om förvärvet bifogas:

1. om förvärvaren har för avsikt att inom överskådlig framtid öka eller minska sitt

innehav i målbolaget, och

2. om förvärvaren avser att aktivt söka utöva inflytande över företaget (ange i så fall

omständigheterna kring detta).

5 Upplysningar

Lämna eventuella övriga upplysningar till Finansinspektionen nedan.

Härmed intygas att lämnade uppgifter är riktiga och fullständiga.

Datum:

………………..………………..

Namnteckning

………………..………………..

Namnförtydligande

FFFS 2018:15

22

Checklista – dokument som ska bifogas ansökan om

ägarprövning för juridisk person

Följande dokument ska

bifogas

Finns bifogad

Om ej bifogad, ange skäl

Ett registreringsbevis som

är högst två månader

gammalt, enligt avsnitt 2.2

Fastställd årsredovisning

eller motsvarande för det

senaste räkenskapsåret,

som anges i avsnitt 2.3

Kreditbetyg, som anges i

avsnitt 2.3

Bilaga 1 c för samtliga

personer, enligt avsnitt 2.4

En beskrivning eller en

skiss över hela ägarkedjan,

före och efter förvärvet,

som anges i avsnitt 2.5

En beskrivning av en

eventuell grupp, som anges

i avsnitt 2.6

En dokumentation som

styrker finansieringen av

förvärvet, enligt avsnitt 3.4

En affärsplan och

information, som anges i

avsnitt 4.1–4.3

FFFS 2018:15

23

Bilaga 1 c

Ansökan/anmälan för ledningspersoner i ett ägarbolag till ett

försäkringsföretag

Fyll i uppgifter i formuläret nedan genom att kryssa i aktuell svarsruta eller lämna

svar på anvisad plats. Vissa mer omfattande uppgifter kan dock lämnas i separata

bilagor. Se Checklista för bilagor på formulärets sista sida.

Med målbolag avses det företag som ansöker om tillstånd att driva försäkringsrörelse

enligt 2 kap. 1 § försäkringsrörelselagen eller det företag som förvärvet avser.

Finansinspektionen tar i samband med prövningen in uppgifter från t.ex.

Polismyndigheten, Bolagsverket, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och

företag som erbjuder kreditupplysningar.

1 Allmänt

1.1 Grundläggande uppgifter

1. Ange målbolagets namn (inklusive organisationsnummer)

2. Ange det ägarföretag i vilket du ska prövas som styrelsemedlem, verkställande

direktör eller dennes ställföreträdare (inklusive organisationsnummer)

3. Är ägarföretaget ägare till ytterligare företag under Finansinspektionens tillsyn?

Ja

Nej

Om ja, ange vilket/vilka företag (inklusive organisationsnummer)

1.2 Kontaktuppgifter

Vem ska Finansinspektionen kontakta med anledning av denna prövning?

Förnamn:

Efternamn:

Titel:

Företagets namn:

Adress:

Telefonnummer:

E-post:

FFFS 2018:15

24

1.3 Position eller befattning

Vilken position eller befattning i ägarföretaget avser prövningen?

styrelseordförande

styrelseledamot

styrelsesuppleant

verkställande direktör

verkställande direktörens ställföreträdare

Avser prövningen en arbetstagarrepresentant?

Ja

Nej

2 Information

2.1 Personuppgifter

Om du är folkbokförd i Sverige – fyll i följande uppgifter

Förnamn:

Efternamn:

Personnummer:

Hemadress:

Telefonnummer:

Om du inte är folkbokförd i Sverige – fyll i följande uppgifter, samt bifoga en

vidimerad kopia av identitetshandling

Förnamn:

Efternamn:

Personnummer eller

motsvarande:

Födelsedatum:

Födelseort:

Hemadress:

Telefonnummer:

Nationalitet:

Passnummer:

Ev. tidigare

nationaliteter:

Ev. tidigare namn:

FFFS 2018:15

25

2.2 Cv

Bifoga ett cv där det framgår relevanta uppgifter om din utbildning, arbetslivs-

erfarenhet och andra uppdrag. När det gäller utbildning ange typ av utbildning (t.ex.

högskola, utbildningsföretag), utbildningsområde (t.ex. finansiell analys), tids-

period, omfattning och utbildningssäte. I fråga om arbetslivserfarenhet ska det

framgå vilket företag som avses, företagets verksamhet, din position, arbetsuppgifter

och tidsperiod.

2.3 Ledningspersonens anseende

1. Har du

a) under de senaste tio åren blivit dömd vid svensk eller utländsk domstol, eller

formellt blivit delgiven misstanke om brott i pågående förundersökning, för ekono-

misk brottslighet där fängelse ingår i straffskalan?

Ja

Nej

b) under de senaste tio åren blivit dömd till fängelse vid svensk eller utländsk

domstol för annat brott än enligt 1 a?

Ja

Nej

c) under de senaste fem åren varit medlem i en styrelse eller varit verkställande

direktör eller dennes ställföreträdare i ett rörelsedrivande företag där styrelsen inte

beviljats ansvarsfrihet?

Ja

Nej

d) under de senaste fem åren blivit avskedad från en anställning i ett finansiellt

företag eller en anställning som ledande befattningshavare eller ett uppdrag som

styrelsemedlem eller revisor i ett annat rörelsedrivande företag?

Ja

Nej

FFFS 2018:15

26

2. Har, såvitt du känner till, du eller något företag där du är eller har varit ledande

befattningshavare eller styrelsemedlem alternativt har eller har haft kontroll över:

a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i något skiljenämndsförfarande eller

någon civilrättslig process eller förvaltningsprocess som rör skatt eller närings-

verksamhet?

Ja

Nej

b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för skuldsanering, ackord eller

företagsrekonstruktion, försatts i konkurs eller motsvarande förfarande utomlands?

Ja

Nej

c) varit föremål för ett ingripande (exempelvis särskild avgift, sanktionsavgift,

föreläggande om att vidta åtgärder, anmärkning, varning eller återkallelse av ett

tillstånd) av en tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands?

Ja

Nej

d) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit

utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra verksamhet eller

yrke som kräver tillstånd, registrering eller liknande?

Ja

Nej

e) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet?

Ja

Nej

Om ja, bifoga en kopia av den utländska myndighetens beslut.

3. Om du svarat ja på någon av frågorna under 1 och 2, redogör för omständigheterna

kring detta.

FFFS 2018:15

27

3 Upplysningar

Lämna eventuella övriga upplysningar till Finansinspektionen nedan.

Härmed intygas att lämnade uppgifter är riktiga och fullständiga.

Datum:

………………..………………..

Namnteckning

………………..………………..

Namnförtydligande

FFFS 2018:15

28

Checklista – dokument som ska bifogas

Följande dokument ska

bifogas

Finns bifogad

Om ej bifogad, ange skäl

Om du inte är folkbokförd

i Sverige: en vidimerad

kopia av identitets-

handling enligt avsnitt

2.1.

Cv, som anges i avsnitt

2.2.

FFFS 2018:15

29

Bilaga 2 a

Ansökan/anmälan – lämplighetsprövning av ledningspersoner

och ansvariga för centrala funktioner

Fyll i uppgifter i formuläret nedan genom att kryssa i aktuell svarsruta eller lämna

svar på anvisad plats. Vissa mer omfattande uppgifter kan dock lämnas i separata

bilagor. Se Checklista för bilagor på formulärets sista sida.

Finansinspektionen tar i samband med lämplighetsprövningen in uppgifter från t.ex.

Polismyndigheten, Bolagsverket, Skatteverket, Kronofogdemyndigheten och före-

tag som erbjuder kreditupplysningar.

1 Allmänt

1.1 Grundläggande uppgifter

Ange det företag som prövningen avser (inklusive organisationsnummer)

1.2 Kontaktuppgifter

Vem ska Finansinspektionen kontakta med anledning av denna prövning?

Förnamn:

Efternamn:

Titel:

Företag:

Adress:

Telefonnummer:

E-post:

1.3 Position eller befattning

Vilken position eller befattning i företaget avser prövningen?

styrelseordförande

styrelseledamot

Styrelsesuppleant

verkställande direktör

verkställande direktörens ställföreträdare

ansvarig för riskhanteringsfunktionen

ansvarig för funktionen för regelefterlevnad

ansvarig för internrevisionsfunktionen

ansvarig för aktuariefunktionen*

FFFS 2018:15

30

* Den person som ansvarar för aktuariefunktionen ska dessutom uppfylla de

särskilda villkor för behörighet som framgår av 9 kap. 9–15 §§.

Avser prövningen en arbetstagarrepresentant?

Ja

Nej

Om prövningen avser ansvar för en eller flera centrala funktioner, är arbetet i den/de

centrala funktionen/funktionerna utlagt enligt uppdragsavtal?

Ja

Nej

Ange om du redan har lämplighetsprövats av Finansinspektionen för en annan

position/befattning i det nu aktuella företaget.

Ja

Nej

Om du svarat ja, ange position/befattning.

2 Information om personen som lämplighetsprövas

2.1 Personuppgifter

Om du är folkbokförd i Sverige – fyll i följande uppgifter

Förnamn:

Efternamn:

Personnummer:

Hemadress:

Telefonnummer:

FFFS 2018:15

31

Om du inte är folkbokförd i Sverige – fyll i följande uppgifter, samt bifoga en

vidimerad kopia av identitetshandling

Förnamn:

Efternamn:

Personnummer eller

motsvarande:

Födelsedatum:

Födelseort:

Hemadress:

Telefonnummer:

Nationalitet:

Passnummer:

Ev. tidigare

nationaliteter:

Ev. tidigare namn:

2.2 Anställning och uppdrag i ledning samt ansvarig för centrala

funktioner:

Ange om du är anställd eller har ett stadigvarande uppdrag, t.ex. om du är utsedd till

verkställande direktör, styrelsemedlem eller är ansvarig för en central funktion (ange

även positioner som avser det nu aktuella företaget). Ange även om du har fler

befattningar i samma företag:

Företagets namn

(inklusive org. nr)

Verksamhetens art

Företagets

säte

Position

2.3 Cv

Bifoga ett cv där det framgår relevanta uppgifter om din utbildning, arbetslivs-

erfarenhet och andra uppdrag. När det gäller utbildning ange typ av utbildning (t.ex.

högskola, utbildningsföretag), utbildningsområde (t.ex. finansiell analys), tids-

period, omfattning och utbildningssäte. I fråga om arbetslivserfarenhet ska det

framgå vilket företag som avses, företagets verksamhet, din position, arbetsuppgifter

och tidsperiod.

FFFS 2018:15

32

2.4 Kvalificerat ägande

1. Ange om du direkt eller indirekt har ett kvalificerat innehav i det företag som

lämplighetsprövningen avser eller på annat sätt har ett väsentligt inflytande:

2. Ange i vilka övriga företag du har ett direkt eller indirekt kvalificerat innehav eller

på annat sätt ett väsentligt inflytande:

Företagets namn (inkl.

organisationsnummer)

Verksamhetens

art

Företagets säte Innehav

i

procent

2.5 Nära anhöriga med ägarandelar

1. Finns det någon nära anhörig till dig som äger andelar i målbolaget, eller i ett annat

företag, som i sin tur innehar ägarandelar i målbolaget?

Med nära anhörig avses make/maka, registrerad partner, sambo, barn, föräldrar och

andra närstående som du har gemensamt hushåll med.

Ja

Nej

2. Finns det andra finansiella relationer mellan ovanstående?

Ja

Nej

3. Om du svarat ja på någon av frågorna under 1 och 2, redogör för omständig-

heterna:

FFFS 2018:15

33

2.6 Intressekonflikter

Uppstår det, i och med den position som prövningen avser samt dina övriga

engagemang, någon eller några eventuella intressekonflikter?

Ja

Nej

Om ja, redogör för intressekonflikterna och hur dessa ska hanteras:

2.7 Anseende

1. Har du

a) under de senaste tio åren blivit dömd vid svensk eller utländsk domstol, eller

formellt blivit delgiven misstanke om brott i pågående förundersökning, för

ekonomisk brottslighet där fängelse ingår i straffskalan?

Ja

Nej

b) under de senaste tio åren blivit dömd till fängelse vid svensk eller utländsk

domstol för annat brott än enligt 1 a?

Ja

Nej

c) under de senaste fem åren varit medlem i en styrelse eller varit verkställande

direktör eller dennes ställföreträdare i ett rörelsedrivande företag där styrelsen inte

beviljats ansvarsfrihet?

Ja

Nej

d) under de senaste fem åren blivit avskedad från en anställning i ett finansiellt

företag eller en anställning som ledande befattningshavare eller ett uppdrag som

styrelsemedlem eller revisor i ett annat rörelsedrivande företag.

Ja

Nej

FFFS 2018:15

34

2. Är du part i pågående brottmål?

Ja

Nej

3. Har, såvitt du känner till, du själv eller något företag där du är eller har varit

ledande befattningshavare, haft annan nyckelfunktion eller varit styrelsemedlem,

alternativt har eller har haft kontroll över:

a) under de senaste fem åren varit (eller är) part i något skiljenämndsförfarande eller

någon civilrättslig process eller förvaltningsprocess som rör skatt eller närings-

verksamhet?

Ja

Nej

b) under de senaste fem åren varit (eller är) föremål för skuldsanering, ackord eller

företagsrekonstruktion, försatts i konkurs eller motsvarande förfarande utomlands?

Ja

Nej

c) varit föremål för ett ingripande (exempelvis särskild avgift, sanktionsavgift,

föreläggande om att vidta åtgärder, anmärkning, varning eller återkallelse av ett

tillstånd) av en tillsynsmyndighet i Sverige eller utomlands?

Ja

Nej

d) under de senaste tio åren i Sverige eller utomlands fått avslag på en ansökan, blivit

utesluten eller på annat sätt begränsats vad gäller rätten att utföra verksamhet eller

yrke som kräver tillstånd, registrering eller liknande?

Ja

Nej

e) under de senaste tio åren lämplighetsprövats av en utländsk behörig myndighet?

Ja

Nej

Om ja, bifoga en kopia av den utländska myndighetens beslut.

FFFS 2018:15

35

4. Avser den aktuella lämplighetsprövningen en position i ett företag som bedriver,

eller planerar att bedriva, försäkringsdistribution?

Ja

Nej

Om svaret är nej, motivera detta i fältet till fråga 6.

5. Om svaret på fråga 4 är ja, har du

a) under de senaste fem åren haft skulder som överstiger 100 000 kronor och som

verkställs hos Kronofogdemyndigheten?

Ja

Nej

b) under de senaste fem åren fått ett tillstånd, registrering eller medlemskap

återkallad eller upphävt efter beslut av ett tillsyns- eller regeringsorgan alternativt en

yrkes- eller branschorganisation?

Ja

Nej

c) under de senaste fem åren antingen i) ingått i ledningen för en juridisk person som

fått ett tillstånd, registrering eller medlemskap återkallad eller upphävt efter beslut

av ett tillsyns- eller regeringsorgan alternativt en yrkes- eller branschorganisation

eller ii) ingått i ledningen för en sådan juridisk person inom sex månader före

återkallelsen?

Ja

Nej

d) under de senaste fem åren förklarat dig avstå från, eller ingått i ledningen för en

juridisk person som förklarat sig avstå från, tillstånd att driva sådan verksamhet som

faller under Finansinspektionens tillsyn?

Ja

Nej

e) under de senaste fem åren drivit verksamhet, eller ingått i ledningen för en juridisk

person som drivit verksamhet som står under Finansinspektionens tillsyn utan att ha

erforderligt tillstånd till det?

Ja

Nej

f) under de senaste fem åren drivit verksamhet, eller ingått i ledningen för en juridisk

person som drivit verksamhet med försäkringsförmedling eller försäkrings-

distribution som fått sitt tillstånd återkallat för att förutsättningarna för tillstånd inte

längre uppfylldes eller för att tillståndspliktig verksamhet inte utövats under en

sammanhängande tid av sex månader?

Ja

Nej

6. Om du svarat ja på någon av frågorna under 1–3, eller nej på fråga 4 ovan, redogör

för omständigheterna:

FFFS 2018:15

36

3 Upplysningar

Lämna eventuella övriga upplysningar till Finansinspektionen nedan.

Härmed intygas att lämnade uppgifter är riktiga och fullständiga.

Person som ansökan/anmälan avser

Datum:

………………..………………..

Namnteckning

………………..………………..

Namnförtydligande

FFFS 2018:15

37

Behörig firmatecknare för försäkringsföretaget

Härmed intygas att företaget har gjort en bedömning av att den person som

anmälan/ansökan avser uppfyller de krav som ställs enligt försäkringsrörelselagen

(2010:2043) och kommissionens delegerade förordning (EU) nr 2015/35 samt att

företaget har följt sitt interna regelverk för lämplighetsprövning.

Datum:

………………..………………..

Namnteckning (behörig firmatecknare)

………………..………………..

Namnförtydligande

FFFS 2018:15

38

Checklista – dokument som ska bifogas lämplighetsprövning

av ledningspersoner och ansvariga för centrala funktioner

Följande dokument ska

bifogas

Finns bifogad

Om ej bifogad, ange skäl

Om du inte är folkbokförd

i Sverige: en vidimerad

kopia av identitets-

handling enligt avsnitt 2.1

Cv, som anges i

avsnitt 2.3